我国商业银行合规性管理的研究

一、何为商业银行合规性管理..............................................4

（一）合规性管理的涵义................................................4

 （二）合规性管理的“至亲密友 .........................................4

 1.内部控制.....................................................4

 2.风险管理.....................................................5

 3.个人理财.....................................................5

二、合规性管理的现状....................................................6

（一）合规性管理意识薄弱，理念上存在偏差..............................6

 （二）合规性管理制度体系尚不完善，可操作性差..........................6

 （三）管理方法落后，执行力差..........................................7

三、对于合规性管理的几点思考............................................7

（一）要树立正确的合规性管理的经营理念................................7

 （二）建立健全的合规性管理组织机制....................................7

（三）坚持改革创新，加强信息化建设....................................7

四、结语................................................................8

参考文献................................................................9

【摘要】：

从1995年2月27日英国中央银行宣布巴林银行因经营失误而倒闭的消息到近几年国内各大国有商业银行相继暴露的违规案件，合规性问题开始出现在人们的眼前。事实证明，健全、有效的内部控制是确保银行体系稳健运作的内因，因此建立健全商业银行合规性管理体系，保障其稳健运行，已成为各国银行和监管局普遍关注的问题。

本文就我国商业银行合规性管理展开论述。首先阐述了合规性管理的概念，什么是合规性管理？合规性管理是否等同于合规管理呢？商业银行中合规性管理又表现在什么地方呢？况相结合，借鉴国际上先进的思想文化、管理机制等，“取其精华，接着，进一步讲述了我国商业银行合规性管理目前的现状，以及我对现状的思考和建议。

【关键词】：商业银行、合规性管理、风险管理、内部控制