审理民间借贷纠纷案件过程中涉及的举证责任分配及证明标准

摘  要

2015年9月1日前，在民间借贷纠纷审理过程中，就举证责任分配以及相关证据需达到的证明标准问题，各地法院甚至各个法官对此存在较大争议，而在《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（法释〔2015〕18号）出台后，相关争议已有所减少，但是由于后来“职业放贷人”这一概念以及“套路贷”、“虚假诉讼”而引起的“刑民交叉案件”等新的案件情况的出现，在一定程度上加重了出借人的举证责任，提高了证据的证明标准，无意中也给债权人带来相应的法律责任风险（包括刑事责任），且因为国家司法体制改革的推进，因为审判法官主观意见的不一致，也同样给其在审理过程中带来很多困难，甚至造成各个法院之间因为审理意见的不一致，导致判决结果五花八门，本文拟对民间借贷纠纷案件审理过程中的举证责任分配、证明标准以及由此而引发的“职业放贷人”、“刑民交叉案件”涉及的证据的证明标准等问题进行探讨。

关键词　民间借贷  举证责任  证据的证明标准  职业放贷人  刑民交叉案件

目  录

摘要 …………………………………………………………………… I

引言 …………………………………………………………………… 3

一、相关概念简述 …………………………………………………… 4

（一）举证责任 ……………………………………………………………………4 

（二）举证责任分配………………………………………………………………4

1.民事诉讼中的举证责任分配…………………………………………………4

（1）举证责任分配的一般规则…………………………………………………4

（2）举证责任分配的特殊规则…………………………………………………4

（3）法官的自由裁量权引起的举证责任分配…………………………………4

  2.行政诉讼中的举证责任分配…………………………………………………4

（1）举证责任分配的一般规则………………………………………………4-5

（2）举证责任分配的特殊规则…………………………………………………5

3.刑事诉讼中的举证责任分配…………………………………………………5

（三）证明标准的确定……………………………………………………………5

1.民事诉讼的证明标准…………………………………………………………5

（1）一般证明标准………………………………………………………………5

（2）特殊证明标准………………………………………………………………5

2.行政诉讼的证明标准…………………………………………………………5

3.刑事诉讼的证明标准………………………………………………………5-6

（1）立案的证明标准……………………………………………………………6

（2）侦查终结的证明标准………………………………………………………6

（3）提起公诉的证明标准………………………………………………………6

（4）有罪判决的证明标准………………………………………………………6

（四）职业放贷人…………………………………………………………………6

（五）刑民交叉案件………………………………………………………………6

二、民间借贷纠纷以及相关案件的举证责任分配………………………7    

（一）原告（出借人）的举证责任………………………………………………7

（二）被告（借款人）的举证责任………………………………………………7

（三）举证责任分配的例外……………………………………………………7-8

（四）确立职业放贷人的举证责任………………………………………………8

（五）构成“刑民交叉案件”的举证责任………………………………………8

三、民间借贷纠纷案件证据的证明标准……………………………………9

（一）民间借贷纠纷引发的民事案件的证据的证明标准………………………9

（二）确立职业放贷人过程中证据的证明标准……………………………9-10

（三）刑民交叉案件需收集的证据的证明标准………………………………10

四、民间借贷纠纷案件在举证责任分配以及证明标准问题的新变化

（一）加重了出借人（原告）的举证责任……………………………………11

（二）提高了证据的证明标准…………………………………………………11

（三）加大了债权人的诉讼风险………………………………………………11

（四）由于法官自由裁量权的扩大而引发的相应弊端……………………11-12

五、民间借贷纠纷引发的几点建议…………………………………………13

（一）取消“职业放贷人”法律概念…………………………………………13

（二）严厉打击“套路贷”、“虚假诉讼”等犯罪行为………………………13-14

（三）防止法官滥用职权以及渎职行为………………………^………………14

（四）禁止制定法律思路“一刀切”…………………………………………14-15

结束语…………………………………………………………………16

参考文献………………………………………………………………17