非法集资典型案例评述

非法集资典型案例评述

[摘要]：2014年3月31日最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合出台了《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》。在该意见出台前，最高人民法院公布的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，均是对目前社会上存在的非法集资现象的主要形式和特征做了详细、规范、严格的法律界定，且严厉打击非法集资案件，监督民间借贷领域持续显现的风险规范。本文即针对孪生姐妹非法集资典型案例来区分合法融资与非法集资;以及如何防范于公民与自然人之间、法人与自然之间的借贷、融资或集资的风险。

[关键词]：非法集资、民间借贷、融资、集资诈骗、刑罚

  一、陷阱重重    

     邻居李大妈被骗了？听老人说辛苦积攒了多年钱被刁继珍、刁继花那对孪生姐妹骗光了。而且被告骗的非止一人。老人的钱如何被骗？能要回来吗？

     李大妈说2010年4月西安市高新技术培训学院的工作人员带她们一车人参观了位于长安区的西安市高新技术培训学院，得到学院董事长和院长的热情招待。强调投资办校是比较流行的投资方式，也能稳稳地赚钱。且投资回报率高达30%，她们将信将疑，“我们当时很震惊，也很怀疑，但西安市高新技术培训学院工作人员拿着国家的批文、学校的各种荣誉证书、董事长和政府领导的合影、资质认证等，说投资项目绝对安全可靠