试论银行工作人员职务犯罪的成因及其防范

XCLW16985  试论银行工作人员职务犯罪的成因及其防范  (字数：6821)

摘要

金融，是指货币资金的融通，是现代经济的核心。银行业在中国金融业中处于主体地位，在社会经济发展中发挥了重要的支撑和促进作用。近年来，随着金融体制改革的逐步深入，银行业务的不断发展，金融产品的不断创新，银行系统职务犯罪呈现出多发、频发的趋势。对国家的金融安全形成严重的威胁。预防银行工作人员职务犯罪，对维护国家经济金融秩序，促进社会主义市场经济快速健康地发展具有十分重要的意义。本文从当前银行管理现状出发，进一步归纳和总结了银行工作人员的职务犯罪牵涉人员范围广，涉案金额巨大，犯罪手段多样，更趋于隐蔽和智能化的特点，对银行工作人员职务犯罪的主观和客观成因进行了分析，并就如何更加切实有效地预防银行职务犯罪，结合自身银行工作经历，提出了自己的看法和认识。 

关键词　银行 职务犯罪  成因  防范

目录

摘要 I

一、 银行人员职务犯罪的特点 1

（一）涉案人员多元化 1

（二）犯罪手段多样化隐蔽化 1

    （三）犯罪金额扩大化                                           1

二、银行工作人员职务犯罪的原因分析 2

（一）银行体制不健全                                            2

（二）银行相关的法律和规章制度不完善                            2

（三）重发展轻管理，管理手段单一                                  2

    1重发展轻管理                                                2

     2重形式轻落实，缺乏执行力                                          2

     3重操作行为管控，轻思想意识教育                                3

     4重单位工作表现，轻社会生活了解                                     4

三、银行人员职务犯罪的防范措施 5

（一）加强法律法规和规章制度的建设和完善 5

（二）加强风险防范体系建设强化执行力 5

1风险防控手段多样化 5

        2加强监督检查强化执行力                                       6

        3教育学习有针对性，重实效                                           6

     （三）加强考核机制的转变和完善                                  6

    （四）进一步落实追责问责制                                     7

参考文献 8

致谢 9