互联网金融犯罪案件（套路贷）相关问题的研

XCLW17545  互联网金融犯罪案件（套路贷）相关问题的研究  (字数：7966)

摘要

随着社会发展越来越快，网络更加发达，资金往来尤为重要。“套路贷”犯罪是近年来兴起的新型诈骗犯罪方式，以民间借贷为幌子，通过“虚增债务”“制造银行流水痕迹”“肆意认定违约”“转单平账”等方式，诱骗或者迫使被害人陷入借贷圈套，继而通过暴力讨债、虚假诉讼等手段向被害人索要“虚高借款”，非法侵占他人财物本文就“套路贷”形式、原因及后果来探讨“套路贷”的问题，最后根据现今发生的案例提出一些有效的举措来打击“套路贷”违法犯罪活动，维护民众财产人身安全。

关键词　套路贷；民间借贷；罪名

目    录

摘要 I

一、 套路贷的特征 2

（一）套路贷的概念 2

（二）套路贷的案例分析 2

（三）套路贷的存在形式 4

二、 陷入“套路贷”的原因 6

（一） “急需钱” 6

（二） “来钱快” 6

（三） 法律意识淡薄 6

三、 套路贷造成的后果 7

（一）套路贷涉及刑事罪名 7

（二）套路贷对受害人造成的后果 7

四、 套路贷的惩治与防范 9

（一）政府部门惩治举措 9

1.完善金融犯罪立法 9

2.扩建犯罪地管辖范围，提升司法辐射力 10

3.建立网络监控系统，提高侦察机关侦破效率 10

4.组建专门的侦察部门，增强打击的准确性和有效性 10

5.确立网络证据基本规则，方便获取犯罪证据 10

（二）公民防范措施 10

参考文献 12

致谢 13