第三方跨境电子支付服务中的违法犯罪问题研究

XCLW17789  第三方跨境电子支付服务中的违法犯罪问题研究  (字数：7537)

摘要

随着互联网技术的迅猛发展以及经济全球化的不断深化，跨境电子商务和第三方跨境支付业务在近年来呈现出蓬勃发展的态势，我国消费者越来越多地选择在海外购物平台购买商品，第三方支付机构也将自己的业务领域扩展至第三方跨境支付市场。中国对外贸易市场份额的迅速增长与跨境电子商务的快速发展，为第三方跨境电子支付服务市场创造了重要机遇，第三方跨境电子支付属于新兴产业，发展时间短、速度快，但我国对此领域的相关立法及监管制度建设却显得相当滞后，而其提供的跨境便利性、交易灵活性为犯罪提供了更为隐蔽、快捷的通道。本文主要综合目前国内对于第三方支付的立法状况及第三方跨境电子支付产生的违法犯罪问题进行研究。

关键词　第三方跨境  电子支付  便捷性 非法流转

目    录

摘要 3

一、第三方跨境电子支付服务概述 5

（一）、第三方跨境电子支付服务的概念功能及特征 5

1. 概念 5

2．功能 5

3．特征 6

二、我国关于第三方支付的立法状况 7

（一）、专门立法前有关第三方支付的立法状况 7

（二）、第三方支付在全面监管时期的立法状况
 7

三、第三方跨境电子支付产生的违法犯罪问题 9

（一）、相关案例 9

（二）、案例分析 11

1．隐秘的资金移转方式，为资金非法流转建立渠道 11

2. 网上支付的虚拟性和随意性，加速了非法套现活动的滋长 11

3．跨境支付风险的固有风险，使得跨境资金的非法转移加剧 11

4．非现金形式的“黑钱”处理，为非法资金提供了“庇护” 12

5．多功能“资金黑匣子”，衍生巨额沉淀资金非法使用的问题 12

参考文献 14

致谢 15