互联网金融犯罪案件相关问题的研究

XCLW18744  互联网金融犯罪案件相关问题的研究  (字数：8833)

摘要

随着科学技术的不断发展，互联网金融在我们生活中的运用越来越广泛。然而，作为一种新兴事物，法律的缺位，市场监管的薄弱，导致互联网金融犯罪案件频发，严重威胁到互联网金融业的稳定、健康发展，也给我们的金融生活带来了极大的隐患。随着电子支付、购物等服务在互联网上的广泛应用，网络安全被提上日程。我们必须对互联网金融犯罪做深入调查研究，找到犯罪现象存在的原因、现状，找出法律缺陷及对策，打击互联网金融犯罪，稳定金融行业健康有序发展。本文从互联网金融犯罪的概述、防治现状、法律缺陷等方面进行研究，借鉴国外相关互联网金融监管经验，对互联网金融犯罪的防控对策做了初步的探讨。

关键词　互联网金融犯罪；法律缺陷；对策；监管经验

目    录

摘要 I

引言 1

一、互联网金融犯罪概述 2

（一）互联网金融特征及存在的风险 2

1. 互联网金融的特征 2

2. 互联网金融存在的风险. .............…..............……….……………………………………………………………….2

（二）互联网金融犯罪类型 2

（三）互联网金融犯罪特点................................ 3

1. 犯罪主体的专业化和年轻化……………………………………………………………………………………………….3

2. 犯罪成本低风险小、隐蔽性强..…………………………………………………………………………………………4

3. 社会危害性极大..........................…………………………………………………………………………………………4

二、互联网金融犯罪法律缺陷与防治现状 5

（一）我国目前的立法现状和存在的问题 5

（二）各互联网金融犯罪行为的认定....................... 5

1. 非法吸收公众存款行为的认定. 5

2. 集资诈骗行为的认定………………………………………………………………………………………………………… 6

3. 非法经营资金支付结算行为的认定…………………………………………………………………………………. 6

（三） 互联网金融犯罪侦查困境........................... 7

1. 立法空白造成的管辖权冲突……………………………………………………………………………………………… 7

2. 网络警察的素质不高导致的取证难与执行难………………………………………………………………….. 7

3. 由于跨区、跨国犯罪造成的缉捕难…………………………………………………………………………………. 7

三、互联网金融犯罪防控对策 8

（一）打击互联网金融犯罪的法律对策 8

（二）互联网金融犯罪侦查队伍的建设 8

（三）证据的收集、审查与运用............................9

（四）加强国际间的协作交流............................. 9

四、国外互联网金融监管经验对我国的启示 10

（一）国外互联网金融监管经验 10

1. 对第三方支付的管理 10

2. 对网络信贷的管理 10

（二）对我国的启示 10

五、结语 12

参考文献 13

致谢 14