论企业资金的筹措及其运用和管理

目       录

一、企业资金管理的涵义3

（一）资金的内涵3

（二）企业资金管理的内涵3

二、企业筹资的原则和方式4

（一）企业的筹资原则4

（二）筹资方式5

（三）筹资方式选择6

三、企业资金运用管理存在的问题7

（一）资金运用管理水平不高、管理机制不健全，缺乏资金管理意识7

（二）资金运用管理缺乏准确及时信息，影响管理者科学决策7

（三）企业在筹资方式过于单一，资金筹措不合理8

（四）企业资金使用效率低，流动资金占有率过大8

（五）资金管理监管力度不够，缺乏行之有效的监督制度8

四、加强和改善企业资金管理的措施8

（一）充分认识企业资金管理重要性，树立现代企业资金管理意识9

（二）事前科学测算资金需求量，优化资金筹措结构9

（三）加强资金统筹规划，推行全面预算管理制度10

（四）加快资金周转速度, 提高资金使用的效率10

（五）优化资金使用结构，加强资金投资管理11

（六）强调资金监督机制，加强资金的事后控制及管理11

五、结论12

内 容 摘 要

资金是企业的“血液”，企业资金管理的好坏直接影响到企业的生死存亡。有效的资金管理与风险控制，有利于企业降低企业风险，提高营运效率，对企业的长远发展有着重要的积极意义。本文重点研究如何加强及改善企业资金管理，首先，明确企业资金管理的涵义，确认研究分析的角度和范围。其次，从企业资金筹措入手，分析企业筹资应考虑的原则及如何确定最佳筹资规模和方式。再次，分析企业在运用所筹措资金中存在的问题，重点从资金管理意识、信息甄别、使用效率、监督机制等方面进行分析。最后，是针对企业资金运用管理中普遍存在的问题，研究如何优化企业资金结构，拓宽筹资渠道，盘活沉淀资金，加强资金监督管理，提高资金使用效益，建立一套适合企业自身实际的资金管理方法。

关键词：企业管理  资金管理  资金筹集  资本运营