谈谈中小企业长期资金筹资计划

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一般情况下，企业很难在一年半载中成就一番事业，长期资金是支持企业发展的关键因素。所谓“长期资金”，一般指其运动调度超过一年或一个营业周期的资金，但对个别企业而言，占有一定的市场份额及完成投资方案所需要的时间，才是资金真正的规划期限。

传统的管理理论常常建议对企业的长短期资金进行严格划分，否则就有可能产生资金危机。但传统的管理理论却从来无法给出划分长短期资金的方法。当资金人员实际运作一家企业时，各项销售收入及投资组合成川流不息的资金流，除非掌握着及时有效的资金流量工具，且能完全理性地面对市场的风险，否则从市场发展的趋势看，实在很难衡量长短期资金的界限。企业的资金管理中必然包含着投资风险，仅仅靠区分长短期资金来防止危机的产生是不够的。企业的资金管理应该找到一个平衡点，这个平衡点说的是“快速应对市场变动的资金规划”。只有积极配合市场的资金管理，才能使企业在新在资金环境中生存发展。

一、资金人员必须建立“预先调度”的观点

面对动荡的环境，资金人员都很难去分辨长期资金及短期资金的比率是多少，资金人员必须建立“预先调度”的观点，选择正确的资金流量管理工具，从现金流量中去观察长短期资金的互动，更重要的是培养一种“资金动态管理”的理念，以适应企业发展的需求。这些管理方法，已突破了传统上追求稳健的观念，能带给企业更稳健的资金政策。如果资金管理能跟随资金流量的变化而变化，资金管理人员就能提出更务实的管理方法；如果资金管理人员连资金在市场经营中的结构及流向都不知道，那就没有可能把资金管理得又好又安全。