XCLW4345 浅谈如何提高个人理财投资价值 (字数：9093)目录摘要I一、个人理财规划的理论综述 ……………………………………2（一）个人理财规划的概念 …………………………………………2（二）个人理财规划的基本内容 ……………………………………2（三）个人理财规划的流程 …………………………………………4二、我国..
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XCLW4345 浅谈如何提高个人理财投资价值 (字数：9093) 目录 摘要 I 一、 个人理财规划的理论综述 ……………………………………2 （一）个人理财规划的概念 …………………………………………2 （二）个人理财规划的基本内容 ……………………………………2 （三）个人理财规划的流程 …………………………………………4 二、我国居民理财规划的现状 ………………………………………6 （一）个人理财的需求大幅提升 ……………………………………6 （二）商业银行及其他金融机构的个人理财活动旺盛 ……………6 （三）专业理财规划师服务不断飞跃发展 …………………………6 三、我国居民个人理财规划设计中存在的问题……………………8 （一）对市场和客观经济状况分析不够，对产品和投资工具研究不足 ………………………………………………………………………8 （二）与客户沟通不当，对客户相关信息了解不够 ………………8 （三）规划设计存在以销售理财产品为主要目的的行为 …………8 （四）缺乏职业道德，管理不善，客户个人信息泄露 ……………8 （五）方案设计片面强调收益，资源配置不平衡，风险提示不够…8 （六）缺乏法律意识，理财规划的设计产生经济纠纷 ……………9 四、我国居民个人理财规划设计的建议 ………………………………10 （一）方案设计要综合所有因素 ……………………………………10 （二）要加强与客户的沟通,充分了掌握客户的相关信息，分析客户的理财需求或目标 ……………………………………………………10 （三）方案设计必须以客户为中心 …………………………………10 （四）方案设计者要加强自身道德修养，遵守职业道德，恪尽职守为客户服务 ………………………………………………………………10 （五）方案设计必须要有全局观，用全面的观点看问题 …………11 （六）要加强法律意识,用法律来规范自身的理财服务行为………11 结论 主要参考文献 致谢 2
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