嘉兴桐乡农村个体经营家庭理财规划

内 容 摘 要3

一、客户信息分析4

（一）家庭基本信息4

（二）风险承受能力分析4

（三）理财目标5

(四)理财收益假设5

二、家庭财务现状分析5

（一）收支状况5

（二）资产情况6

（三）财务状况分析6

三、理财目标分析7

（一）短期理财目标7

（二）中长期需求及理财目标7

四、具体理财规划8

（一）短期规划：旅游计划和儿子的教育和日常生活费用8

（二）中长期规划：保障规划8

（三）中长期规划：购房规划9

（四）中长期规划：投资规划10

（五）中长期规划：资产传承规划11

五、理财方案总结13

参 考 文 献15

内 容 摘 要

农村个体户，是中国农村经济建设的一股新生力量，带动了许多农村家庭的发展，但是由于各种原因，农村个体户的投资与发展存在着一定的缺陷，从而无法实现资金的良好循环。本方案通过对钟先生这一嘉兴桐乡地区的典型案例来分析农村个体户存在的资金问题和解救方案，目前，钟先生家庭资产情况良好，每月都有固定收入，年终还有年终分红，但是资产结构比较单一，没有合理的规划。钟先生希望通过调整实现旅游、购房、资产保值增值的计划。在此，将会通过短期规划、投资规划、保障规划等来进一步说明如何规划自己以及家庭的资金。

关键词：农村个体户 家庭理财 资源优化 中长期规划