中年私营业主家庭理财规划方案

一、客户基本情况介绍3

（一）家庭人员情况3

（二）家庭收入支出情况3

（三）家庭资产负债表3

二、财务分析4

（一）速动比比率4

（二）每月结余比4

（三）年度结余比5

（四）总结5

三、理财目标分析5

四、理财目标规划5

（一）家庭备用金5

（二）家庭保险规划6

（三）日常支付手段7

（四）儿子教育金规划7

（五）事业拓展规划8

（六）赡养老人规划8

（七）旅游规划8

（八）养老规划8

（九）投资风险分析和投资组合方案8

五、规划总结15

参 考 文 献16

内 容 摘 要

内容摘要：近年来，家庭理财日益受到广大家庭的关注。一个理性的高收入中年家庭，不应仅仅满足于眼前的“富足”。应该从长远的角度出发，建立一个长期的理财规划，为自己也为亲人的未来作保障。本设计以三口之家中年家庭的基本情况为例，具体分析三口之家中年家庭的投资理念及投资对策，通过具体案例分析，结合该家庭的风险偏好、风险承担能力等因素，为这类家庭如何在理财上，从各方面对家庭的资产进行优化,制定自己的理财方案，提供了相应的建议。整个方案的设计对大部分三口之家中年家庭的理财有一定的借鉴意义。

关键词：三口之家    中年家庭    投资对策    理财规划