绍兴瑞丰农村商业银行柜面操作内控制度调查报告

内容摘要---------------------------------------------------------2

一、绍兴瑞丰农村商业银行的基本情况-------------------------------3

二、绍兴瑞丰农村商业银行柜面操作内控制度调查概述-----------------3

（一）调查的目的------------------------------------------------3

（二）调查问卷设计的基本思路------------------------------------3

（三）调查的时间，对象及主要方法--------------------------------4

三、绍兴瑞丰农村商业银行柜面操作内控制度调查结果分析-------------4

（一）管理人员经营管理情况分析-----------------------------------5

（二）员工内控意识情况分析---------------------------------------6

（三）内部制度建设情况分析---------------------------------------7

（四）业务操作系统情况分析---------------------------------------8

四、绍兴瑞丰农村商业银行柜面操作内控制度的改进意见及措施----------9

（一）加强职工队伍建设，提高员工执行能力-------------------------9

（二）加强风险意识教育，提高风险防范能力-------------------------9

（三）加强业务制度培训，提高制度执行力---------------------------10

（四）完善业务操作系统和设备-------------------------------------10

总结--------------------------------------------------------------11

附件--------------------------------------------------------------12

参 考 文 献-------------------------------------------------------14

内 容 摘 要

我国的各个企业不断开展内部控制改革，商业银行也不例外。大部分的银行业务都在柜台办理，所以柜面操作的内控制度在银行运作上有着举足轻重的作用。瑞丰银行作为发展迅速的商业银行，通过深入调查和研究，分析出瑞丰银行柜面操作内部控制系统基本完善，但是在管理监督，员工自身，内控制度，业务操作方面仍旧存在着内控失效，管理层、员工内控意识薄弱等问题，提出了加强职工队伍建设，加强风险意识教育，加强业务制度培训，完善业务操作系统和设备等方面的建议。

关键词: 瑞丰银行  柜面操作  内控制度  合理化建议