关于中信银行发展转型与风险管理

范文编号:KJ987  范文字数:5297,页数:07

关于中信银行发展转型与风险管理控制的实践报告
内   容    摘    要
 
 风险管理是现代商业银行的核心竞争力之一，而发展又是永恒的主题，但真正好的发展必须是全面协调可持续的发展。商业银行的业务发展始终与风险并存，因为商业银行是承担风险，并通过管理风险获得收益。我国商业银行不同程度地存在着信用风险、操作风险、管理风险等多种经营风险。这些风险的产生，无不与商业银行的内部控制密切相关。如何进一步加强内控管理，提高抵御各种经营风险的能力，是建立现代商业银行制度过程中面临的一个重要课题
 
关键词：风险管理  发展 内部控制
                                   
  目            录
 
一、工作简述 1
（一）工作流程概述 1
（二）中信银行资料概况 1
（三）中信银行战略转型策略 1
二、发展转型与风险存在问题和矛盾 2
（一）控制环境欠佳，削弱了特定控制的有效性 2
（二）银行缺乏一个统一的控制法规制度及操作规则 2
（三）会计系统作为内控管理的重要一环，缺乏对银行资金流量必要的控制手段 2
（四）银行人事激励机制未有效建立和运行，内部管理制度不适应内控管理的需要 2
（五）银行现有内部审计监督未发挥应有的作用 3
三、商业银行内部控制及其原则 3
（一）全面性原则 3
（二）审慎性原则 3
（三）有效性原则 3
（四）独立性原则 3
四、中信银行内部控制的设计整改要求 4
（一）健全内部控制管理制度 4
（二）部门岗位职责适当分离 4
（三）完善决策组织机构和科学有效的人事激励约束机制 4
（四）内部审计具有权威性和相对独立性 4
（五）建立有效的内部控制预警系统 4
参考文献 5

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