温州跨市场交叉性金融业务风险情况调查

摘要

近年来，跨市场交叉性金融产品快速发展，其中以券商定向资管业务、信托公司单一信托计划等通道类业务为代表的跨市场交叉性金融产品发展迅猛。交叉性金融业务在丰富金融机构业务种类、增加金融机构业务收入的同时，也产生了一系列风险。特别是在当前分业监管框架下，对交叉性风险监管难度较大，容易出现监管效率低下以及监管真空等问题。因此，本文在研究温州市跨市场交叉性金融业务的基础上，探索跨市场金融风险的防范问题，并提出加强人才队伍建设、适应跨市场交叉性金融业务发展的需要；明确监管主体，强化外部约束；建立跨市场交叉性金融业务反洗钱监管制度；构建统一的监管信息平台，有效解决信息不对称问题；加强对金融控股公司的监管、构筑“金融防火墙”五大方面政策建议。 

关键词：小微专营机构；问题；对策

目录

摘要 .1

一、跨市场交叉性金融业务总体情况 .1

二、温州市跨市场交叉性金融业务发展现状 .........2

（一）客户交易结算资金第三方存管 2

（二）股票质押贷款业务 2

（三）银行与基金和信托在托管上的合作 3

（四）银行与信托合作理财产品 3

（五）结构性理财产品 4

（六）同业业务 4

三、跨市场交叉性金融风险的表现形式 5

（一）市场风险 5

（二）操作风险 5

（三）洗钱风险 6

（四）信息不对称风险 6

（五）金融控股公司的风险 7

四、政策建议 8

（一）加强人才队伍建设、适应跨市场交叉性金融业务发展的需要 8

（二）明确监管主体，强化外部约束 8

（三）建立跨市场交叉性金融业务反洗钱监管制度 8

（四）构建统一的监管信息平台，有效解决信息不对称问题 9

（五）加强对金融控股公司的监管、构筑“金融防火墙” 9

结束语 10

参考文献 11