光大银行杭州钱江支行个人理财产品现状及发展策略研究

摘要

近年来，我国的个人理财业务飞速发展，其所产生的经济利润约占四分之一银行的总利润。虽然个人金融服务市场在中国发展迅速，但其发展仍然受到不同程度的客观因素制约，个人理财业务的发展速度缓慢，不能更好地实现银行与理财客户的双赢局面。

本文首先对个人理财业务的概念进行界定，分析了光大银行个人理财业务发展现状，发现光大银行个人理财存在未在个人理财业务中体现市场营销的理念，未形成“以客户为中心”的理念，理财业务内容狭隘，缺乏专业的理财人员等问题。结合具体案例，提出更新经营理念，健全营销服务体系，拓宽理财服务渠道，促进理财产品创新等对策建议。

关键词：光大银行；个人理财；产品

目    录

摘要 I

引言 1

一、个人理财业务的概念界定 2

二、光大银行个人理财业务发展现状分析 3

（一）光大银行个人理财业务发展现状 3

1. 理财产品丰富 3

2. 营销推广成功 3

3. 风险控制体系完备 4

（二）光大银行个人理财现存问题 4

1. 未在个人理财业务中体现市场营销的理念 4

2. 未形成“以客户为中心”的理念 4

3. 理财业务内容狭隘 5

4. 缺乏专业的理财人员 5

三、光大银行杭州钱江支行个人理财的案例分析 6

（一）客户基本信息统计 6

（二）投资者理财能力情况调查统计 6

（三）对光大银行理财产品的反馈信息 7

四、 促进光大银行个人理财业务发展的建议 8

（一）更新经营理念 8

（二）健全营销服务体系 8

（三）强化客户关系管理 9

（四）促进理财产品创新 9

参考文献 11

致谢 12