资管计划营销战略研究—以“金色钱塘—基金优选” 为例

XCLW25668  资管计划营销战略研究—以“金色钱塘—基金优选” 为例  (字数：8445)

摘要

通过此次基金营销给投资者进行投资理财服务，让投资者在他们的人际圈中进行宣传，以达到很好的广告效果，给公司树立一定的口碑；同时宣传一种理财观念，激起民众的投资理财热情，让更多的人参与到理财投资活动中。通过了解财通证券股份有限公司庆春路营业部的经营发展状况和证券产品特色，以及同行间的竞争优劣。当前证券市场的发展趋势及其不稳定行情不容乐观，大多数投资者选择了基金等理财产品。而“金色钱塘-基金优选”就是在这种情况发售的。此产品的发售为广大投资者提供了更多的机会选择。

 自从我国开放式证券投资基金诞生以来，包括理论研究者，市场参与者在内对我国基金营销进行了比较全面的研究、并且随着开放式基金的发展，研究人员在新的形势下对基金营销面临的问题进行及时的研究并提出应对措施。杨红清（2002）认为我国开放式基金已经进入食物阶段，诞生销售方面情况不尽人意。这是因为传统的方法已经不能适应这种新的金融投资工具的需要。借鉴国外经验结合中国实际情况，可以利用商业银行网点、保险公司、证券公司网点、金融策划机构等其他组织来拓展销售渠道；改进收费方式和根据不同情况设计具体费率；加强产品创新，设计多种金融产品模式并且为顾客提供更人性化的服务；树立基金品牌，培养一批品牌基金经理，并且加强对投资者的教育。这些办法都可能改善现在基金的销售情况，实践也慢慢证明了其中观点。宋娜（2004）从营销理论的4Ps原则出发，具体讨论了如何从产品创新、价格设计、渠道拓展以及开展促销活动等方面入手提升营销能力的问题，提出了加强中国证券投资基金业务营销管理的对策建议。

关键词　  证券基金营销   基金优选   产品创新  渠道拓展

目录

引言…………………………………………………………………………………2

一、证券公司背景及资管计划动机…………………………………………………3

（一）证券公司背景……………………………………………………………3

（二）资管计划动机……………………………………………………………3

二、市场分析及产品介绍及分析…………………………………………………4

（一）市场分析…………………………………………………………………4

    （二）产品介绍及分析…………………………………………………………5

1产品概况…………………………………………………………………5

2产品问题特点……………………………………………………………6

3退出和参与………………………………………………………………7

三、 SWOT分析……………………………………………………………………8

（一）优势………………………………………………………………………8

（二）劣势………………………………………………………………………8

（三）机会………………………………………………………………………8

（四）威胁………………………………………………………………………9

（五）总结………………………………………………………………………9

四、金色钱塘—基金优选营销对策………………………………………………10

（一）推广目标………………………………………………………………10

（二）推广策略………………………………………………………………11

参考文献……………………………………………………………………………13