个人投资理财规划

摘要

人生有很多梦想，这些梦想的实现需要经济上的支撑，例如，累积足够的退休金以安享晚年，建立教育基金为子女的将来考虑，积累一定的资金购车、买房，或者积累一笔资金用于到世界各地旅游，有些人还打算创立自己的事业，等等。这些目标的实现都需要你进行财务规划，对收支进行合理的平衡。本文从个人理财的目的、理财产品的介绍和投资组合等方面讲述了个人如何进行投资理财规划，最终实现财务自由。

关键词 个人理财；理财产品；投资策略；投资工具

目录

摘要 I

一、 个人理财简述 1

（一）个人理财的目的与意义 1

二、价值的重新理解 2

（一）价值的界定 2

（二）新的价值观 2

三、个人理财投资产品 3

（一）个人理财投资产品介绍 3

1、银行存款 3

2、保险 3

3、债券投资 3

4、股票投资 3

5、基金投资 3

6、外汇投资 4

（二）各种投资工具的选择 4

1、各种投资工具的风险收益分析 4

2、各种投资工具的投资策略 5

四、 投资组合在个人理财中的应用 7

（一）个人理财核心----投资组合 7

1风险资产最优组合的确定 7

2无风险资产与最优风险资产组合相结合 7

（二）生命周期对投资组合的影响 8

（三）个人财富对投资组合的影响 9

（四）个人投资者的风险偏好对投资组合的影响 10

五、 个人理财投资方案的设计 11

（一）个人理财的基本步骤 11

（二）转变投资理财观念 12

（三）个人理财投资方案的系统设计 12

1、准备阶段 12

2、找准投资方向 12

3、分配资金 12

4、对理财收益进行比较 13

（四）不同人生阶段的理财规划 13

1.单身期 13

2.家庭上升期 13

3.家庭稳定期 14

4.退休期 14

六、 结论 15

参考文献 16

致谢 18