关于胡女士证券投资的个人理财规划书

摘要

理财是一种生活的态度，也是一个良好的生活习惯，更是快乐享受人生的过程。为胡女士量身定做的理财规划书详细分析了她的个人情况、财务信息和理财需求，根据其提供的资料基础上，基于通常可以接受的假设，合理的估计，结合其生活和职业特点、家庭情况、财务状况以及未来的目标和计划而制定的，进行了消费和现金流量规划、投资和风险管理规划、养老规划，帮助胡女士明确财务需求和目标，对理财事务进行更好地决策，以达到财务自由，决策自主与生活自在的人生目标。 

  

关键词:个人理财，理财目标，规划方案，财务分析，风险揭示，投资策略

目录

摘要 I

 一、 个人基本信息 1

 二、个人财务状况诊断 1

（一）个人财务表及财务指标分析 1

 1.个人财务表..........................................................................................2

 2.个人财务指标分析...............................................................................3

 (二)个人财务综合分析.......................................................................4       1.个人财务自由和保障分析.....................................................................4

2.个人金融资产配置与投资诊断.............................................................4

三、个人理财目标及分析完善 ......5

四、理财规划方案 .....6

（一）保险规划...........................................................................................6

（二）购房规划..........................................................................................6

（三）消费规划..........................................................................................7

（四）投资规划..........................................................................................8

（五）现金规划..........................................................................................9

五、风险揭示........ ....10

参考文献 11