我国证券投资基金风险控制问题及对策研究

摘要

我国证券投资基金的发展主要受制于外部客观问题和内部治理问题。来自外部环境的主要是政策市场特征、投资者参与意识淡薄、相关法规不健全等。完善证券投资基金管理要从拓宽资本来源渠道，完善法律法规体系，加速监管的市场化进程。本文在证券投资基金风险控制的理论基础之上，分析了我国证券投资基金行业基金数量增长状况、不同类型证券投资基金的规模分布、基金组织形式、基金规模分布、基金份额类别的发展现状，指出我国证券投资基金在风险控制上存在风险管理根基不稳固、风险认知不重视、风险监管不严、风险管理制度不健全的问题，针对这些问题提出了加快信息技术在证券基金投资的应用与发展、提高证券投资基金风险的重视、采用正确的方法规避风险、培育一支成熟理性的基金经理队伍的对策。

关键词：证券投资基金；政策市场；监管的市场化

目录

摘要 I

1. 引言 2

2. 证券投资基金风险控制的理论概述 2

2.1 证券投资基金的定义 2

2.2 证券市场投资风险的含义及特征 2

2.3 证券投资基金风险控制的基本原则 2

2.3.1 风险预巧 2

2.3.2 风险分散 3

2.3.3 风险转移 3

3.  我国证券投资基金行业发展现状 4

3.1 基金数量增长状况 4

3.2 不同类型证券投资基金的规模分布 5

3.3 基金组织形式 5

3.4 基金规模分布 6

3.5 基金份额类别 6

4我国证券投资基金在风险控制上存在的问题 8

4.1 风险管理根基不稳固 8

4.2 风险认知不重视 8

4.3 风险监管不严 8

4.4 风险管理制度不健全 8

5. 我国证券投资基金风险控制的对策 10

5.1 加快信息技术在证券基金投资的应用与发展 10

5.2 提高证券投资基金风险的重视 10

5. 3采用正确的方法规避风险 10

5.4 培育一支成熟理性的基金经理队伍 11

6. 结论 12

参考文献 13