东北证券公司营业部经纪业务操作风险管理研究

我国的证券公司在经营过程中，遇到的很多风险都是操作风险，创新业务与传统业务都有着操作风险。证券公司的营业部更是直接面相客户的窗口。因此发生操作风险事件的频率最高的部门就是证券公司营业部。只有提高证券公司营业部的工作人员对操作风险的管理应对和认知能力，提高对操作风险管理水平，才能使证券公司操作风险发生的可能性降低。本研究以东北证券公司的营业部经纪业务的操作风险如何进行管理为研究对象，首先对证券公司操作风险管理选题背景、研究意义与关于风险管理、操作风险管理有关的概念进行了阐述，对操作风险发生的根源进行分析。然后提出了建设管理操作风险的机制、人力资源开发的管理与加强、完善经纪业务操作风险管理信息系统的措施、建立外部事件风险预警机制几项措施。通过对东北证券公司营业部经纪业务操作风险管理的系统研究，可为我国证券公司营业部提供良好的借鉴，愿以此来加强证券公司营业部工作人员对经纪业务操作风险的认知和管理能力，提高操作风险管理水平，让证券公司营业部业务持续健康发展。

[关键词]：证券公司；营业部；经纪业务；操作风险管理

目       录

1 绪论1

1.1 选题背景1

1.2 研究目的意义1

1.2.1 研究目的1

1.2.2 研究意义2

2 相关概念3

2.1 操作风险概念3

2.2 操作风险特点3

2.3 操作风险分类4

3 东北证券公司经纪业务操作风险管理现状5

3.1 东北证券公司与其营业部基本情况5

3.2 东北证券公司风险管理组织架构5

3.3 东北证券公司营业部的操作风险6

4 东北证券营业部经纪业务操作风险管理的问题8

4.1 制度流程有待完善8

4.1.1 制度流程设计存在缺陷8

4.1.2 制度流程设计岗位牵制不力8

4.2 员工行为不当9

4.2.1 违规操作业务9

4.2.2 违规提供交易10

4.2.3 员工和经纪人管理不到位10

4.3 信息技术系统漏洞11

5 东北证券营业部经纪业务操作风险管理的对策13

5.1 完善内部控制管理机制13

5.1.1 营业部经纪业务流程梳理和流程优化13

5.1.2 健全审批授权制度和分离岗位制度14

5.2 优化操作风险管理流程15

5.2.1 风险识别15

5.2.2 风险评估与计量16

5.2.3 风险监测16

5.2.4 风险控制与缓释17

5.2.5 风险报告17

5.3 加强人力资源的开发与管理17

5.3.1 绩效考核管理18

5.3.2 岗位差异化管理18

5.3.3 员工管理19

5.4 优化经纪业务操作风险管理系统平台19

5.4.1 内部操作风险事件报告19

5.4.2 事后进行稽核20

5.5 建立外部事件风险预警机制20

6 结论22

文献