商业银行综合柜员制操作风险与防范

内 容 摘 要2

第一章 导论3

1.1研究目的与意义3

1.2研究内容和方法3

第二章 相关理论概述3

2.1商业银行操作风险的定义3

2.2实行综合柜员制存在的主要风险4

2.2.1柜员业务能力的风险4

2.2.2银行错误的操作风险管理理念产生的风险4

2.2.3员工队伍管理建设和任用上出现的问题所产生的风险4

2.2.4监控设施及出纳机具存在的问题所产生的风险5

2.2.5由制度和管理程序缺陷引发的风险5

2.2.6商业银行计算机及网络风险所导致的操作风险6

2.2.7商业银行内部监督检查不到位处罚力度不够引起的风险7

第三章 防范和化解操作风险的具体措施7

3.1加强银行全体员工的风险防范理念7

3.2建立有效的法人治理和合理的组织架构，从制度上保证内控效率8

3.3进一步完善检查目的，改进检查方法，提高整改落实的效果8

3.4健全操作风险监督体系和责任追究惩戒制度8

3.5建立合理的人力资源管理体制9

3.6加强计算机网络系统安全防范措施9

3.7建立有效的内部信息交流和报告制度10

第四章 总结10

4.1防范风险意义和操作风险简单阐述10

4.2形成操作风险的主要风险形式11

4.3风险控制措施11

参 考 文 献12

致谢：13

 

内 容 摘 要

商业银行是以信用为基础，以经营货币借贷和结算业务为主的高风险行业，而综合柜员制作为现代商业银行最重要的劳动组合模式，较之原来的复核制劳动组合模式，具有更大的操作风险。随着银行经营规模和交易范围的不断扩大，金融管制的放松，网络全球化和金融创新新步伐的加快，让商业银行的操作风险变得越来越突出，操作风险已经成为我国金融机构所面临的主要风险之一。如何防范和控制商业银行的操作风险，已经成为现代商业银行必须高度重视并着手狠抓的一项重要任务，本文阐述了操作风险的定义,分析了商业银行综合柜员制存在的主要风险以及操作风险的防范措施。

关键词：商业银行操作风险 防范措施