中年（中高收入）家庭理财规划

目 录

一、客户基本资料 

 1、客户基本信息 

 2、客户财务信息 

二、客户家庭基本情况分析 

 1、家庭资产负债分析 

 2、家庭收入支出分析

 3、家庭财务状况分析

 4、客户风险承受能力分析

理财需求分析

四、理财方案设计 

 1、现金规划 

 2、保险规划 

 3、投资规划 

 4、子女教育规划

5、养老规划

五、总结

内 容 摘 要

本设计选取的是一对70后夫妻为例，该家庭属于中高收入家庭，对于这样的家庭，通常会有许多闲置的资金，并且该夫妻还有一个正在读大学的儿子，合理的理财对面他们是必要的，这个时期的理财主要包括以下几个方面:保险、教育金、资金管理未来养老规划等。一方面要养育下一代，准备教育金；另一方面要考虑保险、养老、投资等问题。因此，这个时期的家庭理财规划尤为重要，本方案是根据沈先生家庭的具体情况所规划的。