城镇再婚家庭理财规划

对客户信息做一个基本的阐述

从客户的基本信息分析我们想要得到的结论

从现金，消费，投资，养老，教育等方面进行客户的理财规划

从总体来看一下进行理财规划后客户的一个大体效果

对客户的理财规划做一个总结

内 容 摘 要

本设计报告选取一对城镇60后再婚家庭为例，对两个所处的家庭现状进行一个最基本的规划。因为再婚所以孩子的教育问题成为了他们最关心的问题。但是我认为他们现在要考虑的一方面是子女的教育问题，还有一方面就是关注自己的养老问题还有对他们现在的资产进行合理的投资规划。这个方案是根据谢先生家庭的自身特点，结合谢先生和谢太太的风险偏好、风险承受能力以及他们想实现的理财目标，从现金、消费、保险、教育、投资、养老这六个方面对他们的家庭资产进行优化。看最后大致所达到的一个效果。