杭州地区80后刘先生家庭理财规划

客户家庭情况分析

（一） 客户基本资料概述

家庭资产负债情况分析

（三）家庭财务比率分析

（四）理财目标

（五）情况小结

二、家庭理财计划

（一）几点基本假设

1、通货膨胀的预测 

2、家庭收入增长可期 

3、宝宝养育费用大致估算 

4、最低现金持有量 

5、风险承受能力分析  

（二）投资理财建议

1、家庭保障计划

2、宝宝的教育规划

3、投资规划建议

4、理财后资产增值情况

5、购房计划

三、方案总结

内 容 摘 要

     随着经济的发展，现在人们对理财越来越看重。理财已经是人们现在生活中一个必不可缺的存在。杭州是一个大城市，由外来工作者特别多，有很多外来工作者决定以后留杭长期发展。对于他们而言，进行一个家庭理财更不可缺。对于80后来说，对生活的质量的要求很高，但对资产的再投资并没有完善的认识。所以我选择为80后刘先生家庭进行理财规划。在满足其对生活品质的要求下，对其家庭资管情况，风险偏好各方面综合考虑后，对其资产进行一个保值增值的现代化投资设计。