基于渤海银行理财产品的客户理财方案设计

一、渤海银行理财产品总述

二、渤海银行理财产品分类介绍

三、理财需求及规划

四、理财产品规划设计方案

五、总结

内 容 摘 要

渤海银行是1996年以来获中国政府批准设立的第一家全国性股份制商业银行，渤海银行主要的理财产品主要有渤鑫系列理财产品、渤盈系列理财产品、渤盛系列理财产品、保险服务、基金代销、外汇服务等。文本从客户顾先生的家庭资产情况，分析了顾先生的家庭资产负债表和现金流量表，得出顾先生储蓄资金比重过大，没有利用资金进行合理配置。故结合渤海银行现有的理财产品，给客户提供了一些理财规划，在日常性支出规划、保险性支出规划、投资性支出规划、子女教育支出规划、退休后养老支出规划中提出了见意。由此所做的投资组合希望顾先生能够实现稳定投资，充分获利的预期目标，为其家庭取得更好的生活保障，稳定无忧。