项展炀的家庭理财方案设计

项展炀的家庭理财方案设计2

一、客户背景资料2

（一）客户家庭基本信息2

（二）客户家庭财务信息2

1．工作2

2．住房3

3．汽车3

4．信用卡3

（三）家庭资产负债分析3

图-1：项先生家庭资产组成比例图4

（四）家庭收入支出分析4

1．家庭收入分析4

2． 家庭支出分析4

（五）家庭财务现状分析5

表-3：家庭财务诊断表5

二、客户理财目标分析5

（一）客户理财愿景6

1．双方均为独生子女，未来有赡养双方父母的责任；6

（二）风险承受能力分析6

三、理财规划方案6

（一）理财建议6

（二）理财方案6

1．个人需求保障方案6

2．子女教育规划理财方案7

3．长期保障方案8

4．增值资产，优化配置方案9

四、调整后的金融资产配置与理财方案效果9

表-6：项先生调整后的家庭金融资产配置表（单位：元）9

五、总结与建议11

参考文献11

项展炀的家庭理财方案设计

内容摘要：温州市自改革开放以来，在市委、市政府的正确领导下，发扬敢为人先、大胆创业的精神，取得了经济发展的瞩目成就。财富迅速增长必然推动理财观念的觉醒，在察觉到通货膨胀率、存贷利率差等数据对日常生活造成的重大影响下，更多居民尤其是中等家庭将目光关注到通过各种渠道保值、增值原有财产上。通过对项展炀家庭的基本状况为依据，运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的方案，具体包括现金、消费支出、教育、风险管理与保险、税收、投资、退休养老、财产分配与传承规划等某方面。使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由。

关键词：温州地区  中等家庭  资产优化  投资对策