三口之家家庭理财规划

一、摘要：三口之家理财方案设计

二、基本信息分析：家庭现状分析、理财基本假设

三、理财需求及规划

制定理财目标、理财规划建议、理财规划效果预期分析

1、现金的合理支配，保证正常的生活质量

2、进行投资，达到资产的保值增值

3、购买足够的保险保障，完善家庭保障

4、希望购置一辆中档私家车，预计15万元左右

内 容 摘 要

对于一个三口之家，处于家庭的成熟时期，需要进行财富的累积以及进行未来的良好合理规划，以便保证家庭生活的质量以及实现家庭资产的增长。本文中在保证目标客户正常生活开支的情况下，适当增加投资，通过投资和合理规划资金以达到理财目标，并对此做具体的分析。全文通过信息篇，财务篇，投资规划篇和最后的总结篇完成理财规划，着力营造三口之家平稳向上的美好生活基础。

关键词：理财规划  方案设计  文档设计