杭州王先生一家投保策划书

目       录

一、家庭背景资料分析

（一）家庭基本情况

（二）家庭财务状况

二、家庭风险分析

（一）家庭现状分析

（二）职业性质分析

（三）具体风险分析

三、投资计划

（一）家庭保险理财目标

（二）投保计划

（三）家庭其它资金的安排

四、投保方案的总结

（一）投保前后家庭资产调整情况比较

（二）结束语

内 容 摘 要

内容摘要：目前国内保险市场上保险公司很多,人身保险产品种类繁多,而国内居民对保险的认识片面,许多人的保险意识不强,而有保险意识的人群中又有一大部分人的保险知识十分欠缺,在选择购买保险产品时无从下手。这就需要由保险代理人根据他们的家庭实际情况,为他们选择最合适的、最节省保费的、保险金额最多的保险产品组合，并为他们拟定投保策划书。本文选取市民王先生一家为例进行保险投保策划书，本文中王先生一家为中等收入家庭，通过对其的家庭情况的调查与分析，来制定对中等收入家庭而专门设计的投保方案。

关键词： 王先生  中等收入家庭  保险理财  投保方案