论商业银行合规风险管理的问题和解决措施

中文摘要   ………………………………………………………………………… 2

商业银行合规风险管理的涵义………………………………………………  3

二、商业银行合规风险管理的作用及意义………………………………………  3

  （一）商业银行合规风险管理的意义…………………………………………  3

  （二）商业银行合规风险管理的作用…………………………………………  3

三、商业银行合规风险管理中存在的问题及原因分析…………………………  4

  （一）合规风险管理结构存在着一定程度的缺陷……………………………  4

（二）理念认识存在误区及偏差………………………………………………  4

（三）规则不健全，制度权威性不足…………………………………………  5

  （四）综合水平能力有待提高…………………………………………………  5

四、针对商业银行合规风险管理的解决措施……………………………………  6

（一）完善公司治理，实现有效制衡…………………………………………  6

（二）加强合规建设，培养从业人员对合规文化……………………………  6

（三）培养合规操作意识，完善管理的长效机制……………………………  7

  1.绩效考核制度………………………………………………………………  8

  2.全面严格的问责制度………………………………………………………  8

  3.诚信举报制度………………………………………………………………  8

（四）建立健全架构，落实管理工作…………………………………………  8

  1.要建立合规责任体系………………………………………………………  9

  2.要建立部门协作机制………………………………………………………  9

  3.要梳理合规风险点，推进合规部门工作计划……………………………  9

（五）建设合规风险管理队伍，增强管理的能力……………………………  9

五、总结……………………………………………………………………………  10

 参考文献…………………………………………………………………………  11

内 容 摘 要

    风险管理是商业银行的核心竞争能力，提升风险管理能力是商业银行永恒不变的问题。但是，问题永恒不变并不等于思想观念永恒不变。这样的问题永远存在，只要有银行，就有风险管理，但在不同时期，不同背景下，风险管理内容迥然不同。其中，强化合规风险管理也是一项重要的基础性工作，是银行构建全面风险管理体系的基础，是构建有效内控机制的核心，是银行安全运行、文件发展和持续成长的保证。如今，面对日益复杂多变的现实社会经济金融环境，我们怎样才能清晰的判断合规风险管理、怎样才能更好的适用合规风险管理，已日趋成为商业银行风险管理的焦点。一句话，合规风险管理是银行发展的基石，不合规就妄谈发展。因此，查找分析当前我国商业银行合规风险管理方面存在的问题及原因，探讨有效的对策，寻求强化的路径，加强管理，改进不足，我国商业银行才能安全稳健的运行。