关于加强我国外汇管理的反洗钱职能的思

目录

中文摘要与关键词----------------------------------------------------------------------------2一、反洗钱问题的必要性---------------------------------------------------------------------3

二、从反洗钱角度分析我国现行外汇管理现状------------------------------------------4

直接投资形成事实上的洗钱---------------------------------------------------------4

（二）以“价格转移”等方式通过进出口环节进行洗钱-------------------------------4

（三）通过“手机银行”等境内外串通交割方式进行非法资本转移和洗钱------4

（四）金融企业内部违法违规操作形成的洗钱-------------------------------------------5

（五）通过直接携带现钞、旅行支票、外币信用卡出境或通过偷运大量现钞出境等方式进行洗钱------------------------------------------------------------------------------5

（六）通过金融创新产品洗钱----------------------------------------------------------------5

三、加强外汇管理反洗钱职能的建议------------------------------------------------------6

（一）充分发挥金融机构的反洗钱作用----------------------------------------------------6

1、认识客户，识别可疑交易，建立举报可疑交易机制------------------------------6

2、保持记录，以便符合有权部门的及时信息要求----------------------------------6

3、加强员工反洗钱培训、完善相关内部控制----------------------------------------6

（二）加强与公安、海关、税务等执法部门的合作，充分发挥广大人民群众在反洗钱中的作用--------------------------------------------------------------------------------7

（三）加强国内立法----------------------------------------------------------------------------7

（四）加强对金融机构的现场和非现场监管----------------------------------------------8

（五）加强国际反洗钱合作-------------------------------------------------------------------8

1、签署反洗钱多边和双边合约，发展和促进多边和双边合作-------------------8

2、加入洗钱国际组织，获取反洗钱国际背景资料---------------------------------8

参考文献-----------------------------------------------------------------------------------------9

内 容 摘 要

[摘要]防范和打击洗钱，加强外汇管理反洗钱职能，仅从完善外汇管理法规、规章，改革现行外汇管理体制，增强外汇管理职能等方面是远远不够的。因为，防范和打击洗钱，不是一个国家或一个地区的事，更不是一个管理部门所能包揽的事。鉴于洗钱的全球性，单靠一国的力量进行打击已很难奏效，开展反洗钱的国际合作已成为世界各国反洗钱的重要途径。本文首先分析了反洗钱问题的必要性，然后总结了在我国当前外汇管理体制下存在的多种洗钱的途径，最后对加强我国外汇管理的反洗钱职能提出对策建议。

[关键词]洗钱；反洗钱；外汇管理