华融证券北京金融大街营业部融资融券业务调查分析

[摘 要] 随着我国资本市场迅速发展和证券市场法制建设的不断完善，证券公司融资融券业务规模不断壮大，其中相关风险也在不断暴露出来。融资融券业务起源于美国，是一项基础性的交易制度，同时也是证券市场基本职能发挥作用的重要基础。发展融资融券业务，是深化资本市场基础性制度建设的战略举措,对于促进证券市场稳定发展具有举足轻重的现实意义。

本文通过对华融证券金融大街营业部融资融券业务的研究，找出目前存在的问题，深入分析融资融券业务的发展状况、存在问题及其问题根源，产生对证券公司融资融券业务的思考，并且提出相应的建议和对策。通过调查，找出在宏源证券紫竹路营业部融资融券在发展过程中所遇到的问题，以及可能给证券公司带来的风险，解决华融针管北京金融大街营业部在融资融券中存在的问题。在研究过程中运用了对比分析、案例分析、理论联系实际等方法等。

关键词：融资融券；相关风险；对比分析

目录

绪论 2

（一）研究背景与意义 2

（二）研究目的与内容 3

1、研究目的 3

2、研究内容 3

（三）研究的思路和方法 3

1、研究思路 3

2、研究方法 4

一、融资融券业务的理论概述 4

（一）融资融券业务 4

（二）融资融券业务风险 5

1、市场风险 5

2、信用风险 6

3、强制平仓风险 6

4、监管风险 7

二、华融证券金融大街营业部融资融券业务发展现状 8

（一）华融证券金融大街营业部融资融券业务的现状分析 8

（二）华融证券金融大街营业部融资融券业务开展情况分析 8

（二）客户筛选与授信管理 12

四、华融证券金融大街营业部融资融券业务的改进建议及发展策略 14

（一）华融证券金融大街营业部客户管理能力的加强建议 14

（二）华融证券金融大街营业部自身水平的提高策略 15

参考文献 17