我国证券投资基金风险控制的问题及对策研究

摘要

中国证券投资基金在迅速发展的同时也伴随着很多风险，风险控制与管理是证券投资基金健康有效发展过程中的重要一环，通过对证券投资过程中潜在的风险进行各种测量，包括对证券投资风险数据的收集和整理，对不同类别投资风险的识别和量化分析等来实现。对我国的证券投资活动来讲，推行风险控制和风险管理是非常必要的。本文从我国证券基金投资的现状出发，围绕证券基金投资风险的基本理论，从证券投资基金销售渠道还未拓展、基金管理人存在的道德风险、基金业务操作中存在的风险、证券投资基金面临的市场环境问题四个方面探讨了我国证券基金投资风险管理的具体问题，最后给出合理的解决对策。以期健全投资者行为，从根本上提高投资风险控制的水平，促使证券市场的发展规范化。

关键词　证券投资基金；风险控制；对策

目录

摘要 I

引言 1

一、 证券投资基金风险综述 2

（一）证券投资基金风险的内涵 2

（二）目前我国证券基金投资的现状 2

1.部分个人投资者缺乏主见 2

2.中国股市的过度杠杆化 3

二、我国证券投资基金控制风险存在的问题 4

（一）证券投资基金销售渠道还未拓展 4

（二）基金管理人存在的道德风险 4

（三）基金业务操作中存在的风险 4

（四）证券投资基金面临的市场环境问题 5

三、我国证券投资基金风险控制的对策 6

（一）拓展基金销售渠道 6

（二）对基金管理人道德的控制 6

（三）对基金业务操作风险的控制 7

（四）培育规范化的资本市场 7

1.提高上市公司质量 7

2.金融产品创新 7

四、结论 9

参考文献 10