洗钱的犯罪研究———以金融机构洗钱犯罪为例

一、 绪论1

（一） 研究背景1

（二） 研究意义1

（三） 研究内容1

（四） 研究方法2

二、 金融洗钱的概念分析2

（一） 洗钱的定义及概念2

（二） 洗钱的三个阶段2

（三） 金融洗钱的危害2

（四） 犯罪洗钱的具体方式3

三、 我国洗钱现状与应对措施3

（一） 我国现阶段洗钱现状3

（二） 我国金融机构的反洗钱应对措施发展历史5

四、 国外反洗钱措施对我国金融机构反洗钱的启示6

（一） 国外反洗钱措施6

1． 了解你的客户6

2． 规定客户身份核实程序6

3． 身份交易记录7

4． 报告可疑的金融交易7

（二） 国外反洗钱措施对我国金融机构反洗钱的启示7

（三） 操作方式的完善问题7

1． 依法加强现金管理、规范账户管理7

2． 认真执行存款账户实名制的规定7

3． 保存客户的账户资料和交易记录7

4． 实行交易审查、大额交易报告与可疑交易报告制度8

五、 参考文献8

【摘要】：

20世纪60-70年代以来，随着中国经济加入世贸组织后经济不断发展，洗钱犯罪，特别是通过金融机构洗钱的案例屡见不鲜，洗钱犯罪日益猖獗。随着经济全球化，贸易自由化进程不断加深，洗钱犯罪越来越被关注。打击洗钱犯罪有利于国家经济快速、健康发展。金融网络反洗钱监管者分别为金融机构、国家监管机构和国际监管机构。基于金融网络中洗钱行为的经济成本特征等的分析和识别，本文研究了金融机构金融网络中洗钱行为的性质与识别方法，并进一步研究其危害。探求金融洗钱犯罪的方式，原理。在国内和国际环境中如何反洗钱，国外的反洗钱策略方法，我国反洗钱组织建设发展历史及现状。针对洗钱犯罪有哪些国际经验值得我们学习和改良。新刑法典将洗钱罪的主体要件明确规定为自然人和单位，前者指具有刑事责任能力的自然人，后者指新刑法典第30条规定的“公司、企业、事业单位、机关、团体。”

【关键词】：金融网络；洗钱行为；分析；识别；监管