未来三年个人理财规划

未来三年个人理财规划2

第一部分   背景情况及分析2

一、 基本情况2

表一：                     个人目前资产、负债情况2

推荐理由：该比例符合我基本的需求，并且兼顾了自己未来生活的各项需求。、3

二、客户财务问题分析3

第二部分  客户理财目标与建议3

一、 客户未来三年理财目标设定3

二、理财投资组合分析及建议4

2、具体的个人理财规划4

999卡系列(金卡)网址http://b2c.china-insurance.com/?product-1.html10

 1、投保范围及投保规则：11

3、同一被保险人只能购买本保险1份，超出部分无效。11

第三部分 该理财方案的可行性12

主要参考文献12

内 容 摘 要

理财规划是为实现个人人生目标而制定的安排、实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划过程。随着我国经济的发展，有一部分人选择了自己创业，长时间下来，他们积累了相当可观的财富，同时他们的投资观也在改变，由刚开始的单调的只是把钱变成货物转变成在其他行业进行投资。

对于大多数缺乏理财专业知识的人来说，他们是不能轻松地应对以上种种问题，从而导致家庭财务的混乱，严重的也可能出现家庭经济危机。很多人意识到，只有合理地财产支配，才能实现家庭资产的保值增值，使自己过上有规划而轻松的生活。刚刚步入社会，没有合理的规划很容易使自己的资金断链。同时为了应对生活压力，有自己的理财规划可以是自己过的更加充实。