金华银行衢州分行两口之家理财方案设计

第一部分：拟定目标客户的背景资料

第二部分：客户家庭情况分析

第三部分：理财规划方案

第四部分：调整后的金融资产配置与理财方案效果

第五部分：总结

内 容 摘 要

随着家庭收入和财富的增长以及市场的各种不确定性越来越大并且越来越影响到家庭的各种行为，家庭理财日渐成为家庭固有的传统理财方式。而且，人人都知道，在现代社会里要维持一个家庭并不容易，尤其是对于新婚的两口之家，要想以后过上好日子，有个好的开端固然重要。我将从衢州的实际出发，分析衢州普遍的经济状况 ，并根据分析结果来判定衢州城市的家庭情况。也可以考查我对已学专业知识的运用能力及对现在经济大体下居民的投资组合状况的了解。