商业银行合规文化建设

摘要

第一章、合规文化的内涵、特点及其作用机理分析                              

1.1. 合规及合规风险的概念

1.2合规文化的内涵及作用机理分析

第2章商业银行合规文化建设的必要性

2.1. 构建合规文化是确保商业银行稳健运行的内在要求 

2.2构建合规文化是商业银行主动适应外部监管新要求

  2.3构建合规文化是商业银行提高制度执行力的核心所在                

第三章西方商业银行合规管理的经验

3.1．欧洲银行的合规管理经验

3.2美国银行的合规管理经验

第四章、我国合规文化建设现状

4.1．我国商业银行合规部门职责定位不够清晰

4.2制度执行文化未能真正建立

  4.3管理文化尚不成熟 一是高层意愿不强，导向偏差。

第五章 结论

参考文献

内 容 摘 要

合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境。近年来，人们对金融企业的合规问题越来越关注、越来越重视。2005年10月，银监会刘明康主席在上海银行同业公会举办的首届合规年会上具体阐述了合规理念。在此背景下，我国各主要商业银行相继成立了合规部门，制定了合规文化建设的规划、规章与制度，进行了合规文化建设的深入实践，已取得了明显成效，走在了同行业的前列。

关键词：商业银行  合规文化建设  风险   金融监管