浅谈个人投资与理财-开题报告-文献综述-参考文献

一、文献综述

（一）国内现状

中国的投资理财项目还处于新生的阶段，但规模和前景都非常的广阔。随着市场竞争的加剧，我国的银行已经引入了细分的概念，建立了以客户为中心的经营理念，把目标客户作为基础，能够根据客户的需求来开发和选择金融产品和客户服务，利用重点客户来发展有限的资源从而给自己带来巨大的发展空间，打造专业的投资理财项目顾问。而且能充分发挥其自身的性格特点，给客户提供个性化的服务。这种方式已经成为许多证券公司、银行、保险基金、投资理财公司重要的服务方式。投资理财项目所需要的专业化知识和能力也成为理财服务的重要部分，随着这种理财服务的逐步发展，理财服务品牌的市场竞争也会越来越激烈。   （二）国外现状

法国是高福利国家，医疗、教育等方面福利十分完善。法国人理财主要是为了积累财富、娱乐以及为退休做准备。他们的理财方式一般包括储蓄、房产投资、保险和基金等，但直接购买股票的较少。

德国人天性严谨，做事一丝不苟，且略带保守，这些也自然反映到他们的理财生活中。德国一般中产阶级绝大多数都只有一套房产，因为德国的物业税很高，自住房和投资用途的房地产之间，物业税税率差距极大，一个是5％，，一个达到40%，对普通工薪族而言，投资房地产是不可想象的。在德国，股市并不是很流行的一个概念，中产阶级对投资股市兴趣不大，即使有一部分人投资股票，也倾向于谨慎型投资，买基金的比较多。

美国人对股市的热情与中国人更相似。美国证监会公布的数据表明，美国3亿人口中，股市开户人数多达8000多万，开户人数占总人口的近27％，50％以上的家庭都涉足股票市场，股票价值占到美国家庭财产的三分之一以上。

二、范文提纲

一、前言

二、个人投资于理财的概述

（一）个人投资与理财定义

（二）个人投资与理财定义

（三）个人投资与理财的定位

三、个人投资与理财的现状

（一）个人投资理财的方式多样化

1.储蓄投资

2.债券投资

3.保险投资

4.股票投资

5.基金、信托投资

（二）个人投资与理财的发展

四、个人投资理财存在的问题

（一）投资理财观念模糊

（二）投资理财盲目跟从，没有目标

（三）投资理财的知识掌握不齐全

  （四）没有选择适合自己的理财产品

（五）理财风险意识不强

五、正确对待个人投资与理财的建议

（一）树立正确的投资理财理念

（二）有明确的理财目标

（三）掌握投资理财知识

  （四）选择适合的投资理财产品

（五）正确对待理财风险以及加强风险意识

三、参考文献

[1] 林宁.浅谈个人理财规划.商业文化[J].2008,(01).

[2] 中国银行业从业人员资格认证办公室.个人理财[J].中国金融出版社.2008,(09).

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[5] 崔晓宇.浅识银行结构性理财产品.大众理财顾问[J].2007,(07).

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[8] 张淑香.基于主成分分析法的上市公司财务评价[J].山西焦煤科技,2009（6）:37-43.

[9] 汤敏强;论招商银行理财业务经营风险防范[D].华东理工大学;2014. 

[10] 林宁.浅谈个人理财规划[J];商业文化(学术版).2008，（01）