证券投资基金风险控制问题研究_开题报告

一、研究内容：

证券投资基金是投资社会化和专业化的产物，它既是一种金融产品创新，也是一种金融制度创新。中国证券投资基金的发展取得了长足的进步，对于改善我国证券市场投资者结构、促进上市公司法人治理结构优化、加快储蓄向投资的转化、繁荣资本市场等方面起到了重要的作用。我国证券投资基金的发展主要受制于外部客观问题和内部治理问题，随着《证券投资基金管理暂行办法》的颁布实施，我国证券投资基金业迅速发展，并已逐步成长为我国证券市场上影响力最大的机构投资者之一。但是，我国证券投资基金在高速发展的同时，仍然面临着一些问题。完善证券投资基金管理要从拓宽资本来源渠道，完善法律法规体系，加速监管的市场化进程以及推进产品创新，实现产品多元化。加强我国证券投资基金托管人的监督工作、丰富基金的品种、强化基金管理公司的激励和约束机制完善证券投资基金法律法规体系强化证券投资基金监管等方面来应对我国证券投资基金所面临的问题。证券投资基金对市场的影响日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的机构投资者。揭示我国证券投资基金发展中存在的问题并采取相应措施解决，不但关系到该行业未来的发展,而且还对中国资本市场的稳定至关重要。本文先介绍了证券投资基金的概念，然后分析了我国证券投资基金发展现状，并指出了我国基金行业在发展过程中所存在的问题，最后针对所存在的问题提出了应对措施

二、范文提纲

  一、证券投资基金的定义及风险

（一）证券投资基金的定义

（二）证券投资基金的风险

（三）证券投资基金风险的类型

    1.市场风险

    （1）系统风险

    （2）非系统风险

    2.流动性风险

    3.其他风险

    二、证券投资基金背景与现状概述。

    （一）证券投资基金的起源和发展历史

    （二）我国证券投资基金的发展历程及现状

    （三）我国证券投资基金存在的问题

    三、我国证券投资基金风险控制存在的主要问题及原因分析

    （一）治理结构方面：缺乏有效的内部控制、约束机制，托管人监督力度不足。

    （二）市场环境方面：投资者意识淡薄，对基金缺乏认识。

    （三）监管方面：

    1.多头监管

    2.缺少投资基金自律性组织

    3.社会监督体制不健全

    四、对我国证券投资基金发展的建议

    （一）解决治理结构问题

    1.加强基金管理人内部控制、建立有效的约束激励机制

    2.增强基金持有人的监督力度 

    （二）改善市场环境

    1.加快市场建设，增加投资对象品种

    2．增强公众的投资理财意识

    （三）完善相应法律法规，加强监督管理

    五、结语

三、参考文献

    [1] 刘超. 我国证券投资基金的宏观管理——制度分析与政策建议[J]. 经济社会体制比较. 2010(05): 180-185.

    [2] 张雪梅. 证券投资基金监管问题探讨[J]. 现代商业. 2010(23): 27-28.

    [3] 闫作远. 我国证券投资基金治理现状分析[J]. 中国城市经济. 2010(08): 58-61.

    [4] 沈如卫. 我国证券投资基金管理公司的风险控制问题分析[J]. 现代经济信息. 2010(05): 30-32.