经济全球化与金融开放进程中我国金融风险监管防范研究开题报告

一、国内研究现状

目前，对金融风险和金融监管研究论述涉及颇多，主要集中在以下方面。

经过40年的改革开放，我国的金融发生了翻天覆地变化。人大课题组在《“十四五”时期中国金融改革发展监管研究》中认为，我国的金融业从以前的传统信贷业务为主导的单一金融业态，发展成为一个涵盖信贷市场、货币市场、资本市场、金融科技、财富管理、支付清算等多元化的业态。金融功能也有单一的融资发展成为融资与财富管理并重。金融风险也由改革开放初中期的单一机构风险（资本不足风险）演变成机构风险与市场风险并存的格局。提出从以下6方面，加快推动我国金融改革开放和发展①构建服务于实体经济和科技创新的现代金融体系②完善现代中央银行制度、健全市场化利率形成机制③大力发展资本市场，完善金融体系功能④进一步扩大金融对外开放，推动人民币国际化⑤开放条件下的金融风险及其防范⑥加快金融科技的发展

刁琢在《金融全球化进程中我国金融风险防范研究》中认为，现代国际金融的最主要特征就是金融全球化。金融全球化一方面为我国金融业的发展拓展了业务范围、扩展了生存空间，增加了盈利机会、加快了金融创新的步伐；另一方面，由于我国属于发展中国家，金融业的综合实力和竞争力较弱，尚不具备与发达国家的大型现代金融机构抗衡的能力，因此金融全球化给我国金融业的发展带来了更大的压力和风险。①市场规则的调整将使国有银行失去政策庇护屏障②面对强大的竞争对手，我国金融业有可能逐步丧失竞争力③金融混业经营将进一步加大银行的业务风险④金融全球化促进了金融创新，也加剧了金融体系的脆弱性⑤ 由于我国正处于建立和完善社会主义市场经济的初级阶段，监管体系还不够完善，势必会受到冲击。

汤磊在《我国金融监管存在的问题及对策研究》中认为我国金融监管现在还存在很多问题，主要有以下问题：协调性较差、监管机构缺乏独立性、相关法律法规体系不够完善、缺乏有效的激励和约束机制，信用体系还不完善，监管措施不力，监管技术落后等。

吴晓求在2018年博鳌亚洲论坛“实体经济与金融力量”思客会主旨演讲中认为，未来中国的金融风险是立体的、高度流动的高度市场化的，甚至有国际的传递。他同时表示，监管的核心还是要推动结构性变革，推动金融创新。通过监管消除风险、控制风险，同时提高金融供给效率，这才是监管的核心。

朱莉在《金融全球化进程中我国金融风险防范》认为随着金融全球化进程中的加快，一国所面临的金融风险也越来越大，越来越复杂。如果不能对这些金融风险隐患进行有效的防范和化解，就会引起一国乃至地区性和全球性的金融危机。我国已融入金融全球化浪潮中，因此，探讨金融全球化以及由此给我国带来的金融风险防范和化解问题，是非常紧迫和非常重要的一个课题。

二、国外研究现状

弗朗索瓦·沙奈在《金融关于全球化的若干问题》中认为，今天“金融全球化”是“资本全球化”的支柱，也是资本全球化的致命弱点。金融领域的全球化意味着允许尽可能经常地和稳妥地通过曹总不论发达资本主义工业化国家还是“新兴”国家的金融中心来获得工业利润、金融企业收益以及利息和红利。

B. ^范文提纲

引言：^范文研究的背景和意义

一、金融全球化与金融风险概述 

（一）金融全球化

（二）金融风险

（三）金融全球化和金融风险关系

二、我国目前面临的主要金融风险及其特点

（一）当前我国金融风险的主要类型

（二）当前我国的金融风险的主要特点

三、我国金融风险产生的原因

（一）我国金融风险产生的特殊原因

（二）我国金融风险产生的一般原因

四、我国金融监管体系的现状和趋势

（一）我国金融体系的现状

（二）我国未来金融体系的趋势

五、金融监管中存在的主要问题

六、如何加强和规范我国的金融监管

（一）改革金融模式，建立多元化的监督约束体系

（二）建立充分的信息披露和信息报告制度

七、结束语

C. 参考文献

[1] 中国人民大学课题组. 吴晓求.“十四五”时期中国金融改革发展监管研究[J].管理世界. 2020.07 :5-15.

[2] 刁琢. 金融全球化进程中我国金融风险防范研究[J].商场现代化.2008.7（545）.

[3]汤磊.我国金融监管存在的问题及对策研究[J].对外经贸.2016.03 

[4]王怡.我国金融监管存在的问题及相应对策[J].时代金融.2019. 23: 22-23.

[5]方先丽.经济全球化与金融风险防范研究[D].上海.复旦大学.2003.

[6]朱莉.金融全球化与我国金融风险防范研究[D].哈尔滨.哈尔滨工程大学.2004. 

[7]佛朗索瓦.沙奈著、李其庆编译.金融全球化的历史与现状[J].马克思主义与现实.1999.4.

[8]李轶.发展中国家在金融全球化中的风险与对策[J]中国科技信息.2005.15. 

[9]弗朗索瓦·沙奈,齐建华,胡振良.关于金融全球化的若干问题[J].当代世界与社会主义.2000(04):39-44.

[10]吴晓求.当前中国资本市场面临的三大问题[J].经济理论与经济管理.2004.9.

[11]郑彦.金融全球化进程中的金融风险和中国金融安全 [J].金融与经济.2006.5.

[12]沈全芳. 宏观经济不确定下的商业银行信贷风险防范研究[D].西南财经大学.2012.