资产证券化的现状与问题分析_开题报告

1.开题报告主要内容包括：封面、文献综述、范文提纲（需提供二级提纲）、参考文献（10篇以上）。 

2.字体：宋体，字号：小四，行间距：18磅。字数2000字以上。 （英语专业要求字体为：Times New Roman，英文书写，900个英语单词以上） 

3.开题报告格式规范参考如下：

一、文献综述

查找范文相关文献，介绍本论题目前研究现状、研究成果等内容。

例如：

（一）国内研究现状

个案监督的性质界定，人大监督与司法独立的关系以及个案监督存在空间的发展趋向，已经成为当前宪法学界和司法实务界关注的热点和难点。综合近期我国有关的研究文献来看，主要存在以下观点：

尹杰在《关于人大个案监督权的思考》中认为，近些年来，司法改革已成为人们日益关注的话题。对于目前严重的司法腐败现象，人们深恶痛绝，但是如何解决这一痢疾却又是个难题。作者认为，司法独立是司法公正的首要要求，也是当前司法改革的核心。目前的这种个案监督，显然不利于司法独立的实现。恰恰相反，它对司法独立有百害而无一利。另外，人大的个案监督制度使司法成为立法的附庸，个案监督对破坏了司法权威。因此，个案监督与现代社会的法院是行使司法审判权的唯一有权机关的制度是相违背的，不符合现代法治社会的要求。

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（二）国外研究现状

1、关于司法权由司法机关以外的国家机关行使的问题。从宪政实践的角度看，在国家的政治体制中，并非只限定作为法院的司法机关才能够或只允许实行司法权。同时，立法机关分享司法权也并不意味着对司法独立的破坏。①美国参议院据美国宪法规定分享了审判权。美国国会常设委员会具备调查权及准司法权, 国会在行使调查权或听证权时，可以调动警察机关、情报单位或调查局,甚至还可根据相关法律适当惩处配合意愿不足的官员或民众。②英国实现两院制和“议会至上”,贵族院实际上是国家的最高司法机关,其议长同时是贵族院首长,首席大法官和内阁成员;而英国的法院系统由贵族院议长办公室直接管理.针对特殊的案件议会也可以直接行使审判权。③日本的国政调查权制度。所谓的国政调查权, 是两议院按照日本宪法的规定，可以进行有关国政的调查,为此可要求证人出席并提供证言和记录.这种国政调查权的对象主要限于为了有效、适当地行使国会的权能而进行的必要调查。

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二、范文提纲

提供二级或者三级提纲

人文社科类专业格式如下：

一

（一）

1

2

3

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（二）

1

2

3

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（三）

•••••

 二

（一）

（二）

（三）

•••••

三

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英语专业和理工科专业格式如下：

1

1.1

1.1.2

1.1.3

1.2

1.2.1

1.2.2

2

2.1

2.1.1

2.1.2

2.1.3

2.2

2.3

3

例如：

引言：谈及个案监督的发展沿革和现状

一、权力机关对司法机关监督的法律分析

（一）法院的宪法地位

（二）人大对法院监督的性质

二、人大对法院的个案监督

（一）个案监督的定义

（二）个案监督的沿革

三、人大对法院个案监督的现实操作和存在的争议

（一）人大对法院个案监督的现行规定和具体操作

（二）人大对法院个案监督的争议

四、人大对法院个案监督的弊端和理由

（一）人大对法院个案监督实践运用中存在的问题

（二）人大对法院的个案监督法理合理性问题

（三）人大对法院的个案监督规范依据合法性问题

五、完善我国人大监督制度的法律思考

（一）对个案监督应当注意几个问题 

（二）立法建议

或者

1.Introduction

1.1.Research Background 

1.2.Research Object

2. Literature Review

2.1. Great Changes on studies of scenic spots text translation from Chinese into English.

2.2. The Previous Studies of culture and translation

2.3. The Use of Cultural Manipulation Theory in cross-cultural Translation of scenic spots texts.

3. Silk and Culture

3.1.the origin and history of silk 

3.2.rhe manufacture of silk 

3.3.Silk Road 

4. Sample analysis of “China Silk Museum” scenic spot text 

4.1 Characteristically skills and techniques 

4.2 Manipulation of the Samples

5.Conclusion

三、参考文献

（10篇以上）

著作：

[序号]主要责任者.文献题名[M].出版地：出版者，出版年.起止页码（可选）

期刊文章：

[序号]主要责任者.文献题名[J].刊名，年，卷（期） 

电子文献：

[序号]主要责任者.电子文献题名[Z].电子文献的出版或获得地址，发表更新日期/引用日期

例如：

[1]Schinstock, D.E., Cuttino, J.F. Real time kinematic solutions of a non-contacting, three dimensional metrology frame[J]. Precision Engineering. 2000, 24(1) 

[2]温诗铸.摩擦学原理[M].北京：清华大学出版社. 2003：296-300

[3]杨瑞林,李力军.新型低合金高强韧性耐磨钢的研究[J].钢铁.1999（7）:24-27

[4]夏鲁惠.高等学校文档范文教学情况调研报告[J].高等理科教育，2004(1) :8-12

[5]尚华伟.绿色贸易壁垒对我国对外贸易的影响与对策浅析[Z].中国范文下载中心.  :// .studa.net/ .2007年1月20日

引言：

国外的资产证券化起步较早,其对资产证券化相关的理论研究较为深入。国外对于资产证券化的主要理论研究主要有：信息不对称理论、公司资本结构优化理论。资产证券化的出现使得企业可以通过特殊目的机构(简称"SPV" )在市场上进行融资。资产证券化的吸引力就是其发起人通过资产证券化节约的利率高于实施资产证券化的成本。

由于国内资产证券化从2005年才开始试点,因此，国内对于资产证券化的研究主要集中于资产证券化的基本理论、国内资产证券化实现模式以及发展存在的问题的讨论。其中专门对于证券公司资产证券化产品进行研究的公开文献较少,有少量文献对证券公司资产证券化产品的前身--企业资产证券化产品进行研究,或者有些研究学者在研究我国的资产证券化发展历程或者我国资产证券化产品的法律关系时,将其作为一部分内容进行研究。

一、文献综述

（一）ClaireA.Hill (1996)提出了信息不对称理论,其认为资产证券化主要解决了投融资信息不对称的问题,发起人把基础资产转移给SPV,SPV以此为基础进行资产支持证券的发行,对于投资者只需要衡量该资产支持证券的信息就可以,不需再过多地关注发起人本身的信用风险,减少了由于信息不对称可能带来的风险。

（二）Jure Skarabot (2001)提出了公司资本优化理论,其认为资产证券化是一种用于投资与风险管理的金融创新手段,每个公司并通过确定一个理想的的资本结构使得公司的价值最大化。同时,其通过建立一个多资产公司模型证实资产证券化是公司进行优化资本结构的良好选择。

（三）由何小锋主编的《资产证券化理论与案例》以专着的形式对资产证券化的基本理论进行丁阐述,并对美国、欧洲、亚太地区等地区实行资产证券化发展经验进行了研究总结,并结合中国的前期推进资产证券化的实际案例进行了研究,最终提出了中国资产证券化未来发展的政策建议:一是扩大基础资产的范围,二是对资产证券化的结构性重组方式进行创新,三是拓宽资产支持证券的发行和交易方式。

（四）由葛培健主编的《企业资产证券化操作实务》一书对企业资产证券化的基本原理进行了阐述,并总结了企业资产证券化的实务操作难点,包括对企业资产证券化在我国的实践与发展、存在的问题进行了研究,并提出相应的建议。同时,该文献重点对企业资产证券化的9个典型案例进行了详细的介绍与研究,对项目的操作层面面临的问题进行较为全面的梳理,并提出了针对性的政策建议。

（五）由高峦，刘忠燕编写的《资产证券化研究》一书较为系统地介绍了资产证券化的相关知识,汇集了有关资产证券化的运作机制、产品结构、定价机制等基础知识,并指出我国实施资产证券化的法律障碍主要在于债权转让法律缺位、设立SPV法律缺位、资产转让登记制度法律缺位、真实销售法律缺位等核心问题。

（六）由巴曙松、牛播坤撰写的《利率市场化与资产证券化兴起:来自美国经验的启示》一文通过系统梳理美国资产证券化市场的发展脉络,指出了利率市场化、信托法律关系的创新完善、产品的创新设计等是美国资产证券化发展迅速的重要原因和驱动力。

（七）由陈金亮撰写的《发展我国资产证券化的意义、问题与建议》一文指我国资产证券化主要存在规模小、基础资产种类和发行模式单一等问题,并提出了发展公司型SPV的建议,并建议就资产证券化专门立法,明确公司型SPV的法律地位,同时加强对资产证券化活动进行系统性、全过程监管。

（八）由孙向威撰写的《资产证券化基本理论及在我国的实践应用》一文对资产证券化的基本理论进行研究,对美国、欧洲、亚洲的资产证券化的发展历程进行分析,并分析了资产证券化在我国的实践应用,尤其是结合了信贷资产证券化产品与企业资产证券化产品的实际案例进行分析,最后提出中国未来资产证券化发展的政策建议。

（九）由温宏杰撰写的《我国资产证券化交易结构存在的法律问题及其分析》一文侧重对我国资产证券化交易结构中存在的法律问题进行分析,其中对于我国现行的企业资产证券化交易结构中存在的问题--特殊目的机构(SPV)的缺失进行了重点论证与分析,并提出了进行专项的资产证券化立法工作的建议。该文章在法律层面上对SPV这一法律主体的分析对本文具有较大的参与意义。

（十）由邓海清、胡玉峰编写的《我国资产证券化模式的分析与比较》中,认为" 资产证券化是将一组缺乏流动性但预计可以产品稳定现金流的资产进行风险和现金流的结构性重组,并实施一定的信用增级,从而将其预计现金流转换为可出售、可流通的证券产品的过程"。

二、提纲

（一）资产证券化的概念

（二）资产证券化产品

1．资产证券化产品基本种类

2．证券公司资产证券化产品

（三）资产证券化的基本原理

1．资产重组原理

2．风险隔离原理

3．信用增级原理

三、参考文献

著作：

[1]Claire·AHill  Seczation:Alow—eost  Sweetener  for  Lemons.

74Wssh.U.L.Q. 1996.

[2]Jure·Skarabot  Asset  Seeuritization  and  Optinal  Asset  Strueture  of  the  Firm,EFMALugano  Meetings. 2001

[3]何小锋：《资产证券化理论与案例》；北京大学出版社；2006

[4]葛培健：《企业资产证券化操作实务》；复旦大学出版社；2011.3.1

[5]高峦，刘忠燕：《资产证券化研究》；天津大学出版社；2009.1.1

[6]巴曙松、牛播坤：《利率市场化与资产证券化兴起:来自美国经验的启示》；

   [J]；湖北经济学院学报；2013年05期

[7]陈金亮：《发展我国资产证券化的意义、问题与建议》；国务院发展研究中心；文章编号：1008-7168（2008）03-0076-05；2008

[8]孙向威：《资产证券化基本理论及在我国的实践应用》；[D]；西南财经大学；2010

[9]温宏杰：《我国资产证券化交易结构存在的法律问题及其分析》；[D]；中国政法大学；2007

[10]邓海清、胡玉峰：《我国资产证券化模式的分析与比较》；社会科学文献出版社；2013.10.1