关于中国金融市场开放的风险分析与对策研究-开题报告-文献综述-参考文献

   

加入WTO后,中国金融市场开放的深化已成为大势所趋,这已不是一种政府完全自主的相机抉择,而是必须履行世贸组织开放的承诺,自动地参与到金融全球化的潮流中,按WTO的统一规则和制度框架来实施,这对我们这个发展中国家而言,既是同世界接轨的一个契机,但同时也给我们带来了风险与挑战·如果不能意识到面临的风险,预见性地找到正确、合适的对应策略,我们必将在这把“双刃剑”前付出惨重的代价。所以在当下的金融市场情况下，提出这个论题是非常之必要的。在发展我们中国金融市场的前提下，及时以及预见我们中国的金融市场在发展的过程中会遇到的风险，这样便于我们及时的找到规避风险、解决风险的办法，制定相应的政策，这样可以让我们的金融市场更加好的发展。

（一）国内研究现状

    对于当前中国金融体系风险，是国内外最为关注的问题。但是当前中国金融体系的风险有多大？其根源在哪里？国内外业界与专家见仁见智，分歧颇大。不过，对于在多数国人来说，国内经济持续繁荣不成问题，因此，按照这种逻辑，只要监管制度安排跟上，中国金融体系在短期内是不会出现多少问题。不过，不少国外专家的看法则是截然不同。比如，有“末日博士”之称的美国经济学家鲁里埃尔•鲁比尼就认为，中国房地产泡沫将破灭，中国金融危机将出现。因此，中国经济很可能 在2013年后硬着陆。而且持有诸如此类观点的国外专家不在少数。可以说，对于当前中国金融体系的风险，无论是乐观的看法还是悲观的观点，不少人都只是站自己的角度来观察与分析，得出的仅是一孔之见。如果我们不能够从当前中国金融风险的性质与产生根源入手，要想真正把握中国金融体系未来发展方向是不容易的。

    新华网消息，首先，正在开放中的中国金融市场将面临国际金融市场动荡不安的考验，各种国际金融大鳄会通过各种方式加大对中国金融市场的渗透，国内金融机构也会借助于这种渗透将国际金融震荡与波动传导到中国金融市场中来。尽管目前中国金融市场是一个开放受限制而自成体系的市场，但在全球金融一体化的今天，依然会受到来自国际金融市场的影响。在这样的情况下，强势的国际金融机构与金融组织会通过正式或非正式方式进入中国，千方百计地分享中国经济成长成果，甚至于会借助于中国金融市场开放或不开放的时差，轻易地从中国金融市场获利。同时，弱势的国内居民所持有的金融资产却很难分享国际金融市场的成果。目前，国际舆论界制造一个“虚幻的世界经济失衡”的概念，目的就是想更为便利地打开中国金融市场大门，并借其优势来操纵中国及国际金融市场。在美国经济复苏后，美联储缩减QE，将对中国产生影响。这可能使资金流回美国。中国的货币、贸易、资本流动、通货膨胀、利率和中央银行都将受到显著的影响。

    作者认为，在当前的情势下，中国政府官员很可能会推动金融自由化。金融自由化可以产生真正效益，但自由化的过程可能是危险的。如果监管不能及时跟上，新的风险可能给金融市场和经济带来危害。地方政府和企业的债务都在快速积聚，利率走高会增加债务违约的风险。

    陆挺（美银美林证券中国经济学家,美银美林亚太区经济学家,美国加州大学伯克利分校经济学博士)预计，2015年中国经济增长更为稳定，但预计2015年金融市场将如2014年一样大幅波动，甚至波动更为剧烈。债务风险在积聚，金融改革进一步深化，人们对改革预期过于乐观，都可能使金融市场有时出现大动荡。

陆挺称，不认为中国会爆发全国范围的债务和银行危机，但认为2015年债券和信托贷款的违约概率将显著上升。，

（二）国外研究现状

  　纵观世界各国发展的历史，有的国家能够抓住机遇迅速步入现代化行列，有的国家经济危机频繁发生、发展缓慢，这些无不与能否有效维护本国经济安全密切相关，而维护金融安全又成为维护经济安全的核心。最近20多年，拉美地区成为世界上银行危机发生最为频繁和最严重的地区，35%以上的拉美国家曾经历过数次危机，发生危机的次数是世界其他地区的3倍以上。

    美国是当今全球金融市场最发达、金融法规最完善的国家，为了维持良好的市场秩序，防范产生金融风险的内部和外部因素，美国对外资银行的准入提出了严格的要求。截至2005年底，美国共有各类外资银行442家，其中代理银行25家，分行221家，占美国银行总数的20%，外资银行在美国的总资产为18000亿美元，占美国商业银行总资产的21%。美国允许外资银行进入的形式主要有代表处、代理行、分行、子行等。在对国外银行准入方面，美国法律采取了一些限制措施。1991年美国国会通过了《外国银行监管加强法》和《改善联邦存款保险公司法》，要求外资金融机构董事会必须有一定比例的美国公民，或要求外资金融机构的发起人或组织者为美国公民。根据《1863年国民银行法》，所有国民银行董事会成员都必须是美国公民，国民银行的CEO必须是董事会成员。美国法律还限制外国银行通过设立或收购分支机构的办法从其注册州进入另一州进行跨州经营。美国几乎所有的州都对外资银行跨州经营规定了限制措施，有14个州规定外国银行的直属分行和代理行从事支票发行兑现、外汇兑换、机动车融资、保费融资、小额付款等服务，必须获得登记或许可。美国联邦和州法律不允许依据外国法律成立的公司的分公司在美国开展信用合作社、储蓄银行和房屋贷款业务。20世纪90年代后，美国政府认为，仅靠提高外国银行进入美国市场的标准还远远不够，必须同时大幅度增加外国银行进入美国之后的业务限制，如1991年《外国银行监管加强法》规定，凡是在1991年后才获准进入美国的外国银行，其银行业务必须受到四个方面的严格限制：一是禁止外国银行在境内吸收美国居民存款，二是禁止外国银行加入美国联邦存款保险系统，三是不支持外国银行在美国当地扩充业务。

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二、范文提纲

一 我国金融市场的现状

（一）货币市场发展现状

（二）资本市场发展现状

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 二 中国金融市场对外开放面临的风险

外资控制我国金融市场的风险。

财富外流的风险

金融市场服务业的法律风险

国际收支失衡的风险

超常外汇储备的风险

人民币升值及逆转风险

国际游资冲击的风险

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三 应对中国金融市场风险的对策

商业银行要加快建立现代企业制度和内控机制

积极发展多层次的资本市场

从安全价值角度分析金融法律风险的防范

平衡国际收支

稳步推进汇率和利率市场化改革

加快实现人民币资本项目可兑换

加强金融监管，规范金融市场秩序

提升创新能力

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四 对我国金融市场发展的展望

金融市场规模将迅速发展

更强的创新能力

市场结构更加优化

国内外金融市场之间互动更加密切

金融市场的对外开放步伐将会继续加快

三、参考文献

（10篇以上）

参考文献：

(1)项俊波.金融风险的防范与法律制度的完善(M)北京：中国政法出版社，1999  ：30-34 

(2)卓泽渊.法的价值论(M)北京：法律出版社，2000 ：48-50

(3)赵智.金融开放下的中国金融安全（Z)  :// .360doc.com/，2006 /2015

(4)（美）克利夫德•E凯尔什，刘怡，陶恒等译。金融服务业的革命(M)成都：西南财经大学出版社 2004 ：24-27

（5）杨咸月著. 中国金融市场的国际互动与风险控制（M)北京：中国金融出版社, 2015 ：30-32

（6）郑长德，杨胜利主编. 中国金融市场概论（M) 北京：中国经济出版社, 2010 : 5-8

(7) 孙海霞著. 中国金融期货市场开放战略研究（M) 上海：上海人民出版社, 2014 :45-47

(8)《中国金融市场年鉴》编写组编. 中国金融市场年鉴（M) 北京：现代出版社, 2012 :100-103 

(9) 陈红著. 开放经济条件下的金融监管与金融稳定（M) 北京：中国金融出版社, 2014 :50-51

(10)程昆著. 发展中国家的金融深化与中国金融市场发展研究（M). 北京：中国经济出版社, 2004 : 5-10

(11)中国人民银行上海总部《中国金融市场发展报告》编写组编. 2014年中国金融市场发展报告(M). 北京：中国金融出版社, 2015 :20-24