工程项目风险管理的浅论 -开题报告

一、文献综述

随着社会的不断发展和科技的不断进步，工程项目市场的竞争也越来越激烈，工程项目的利润空间越来越小，建筑行业已逐步成为微利行业。因此企业要在市场竞争中胜出，必须加强内部管理，增加利润水平。当工程项目的利润水平很高时，企业只要追求规模的扩大就会增加盈利。此时项目风险管理所起的作用不大。但是随着工程项目利润水平的降低，项目的选择与控制就举足轻重，如果选择与控制不当，很可能拖垮整个企业的经营状况，此时风险管理所起的重大作用就凸现出来，加强风险管理也就十分必要。

（一）国内研究现状

我国对项目风险管理方面的研究起步较晚，与西方发达国家相比，还有一定的距离，“风险”一词最早由周士富提出，1987年清华大学郭仲伟教授《风险分析与决策》一书的出版标志着风险管理研究的开始。此后，有关学者和专家对风险分析进行了广泛的研究，但大部分理论体系还停留在郭教授最初提出的体系基础上。

近几年，我国才开始工程项目风险管理研究工作，有的学者著书详细介绍欧美先进的风险管理理论方法，促进了国内对风险管理的关注。也有学者对承包风险和投资风险进行了研究，在引进和推广工程保险制度等方面做了大量工作。针对我国国情的工程项目风险管理研究，是以三峡工程、小浪底工程等一系列大型水利工程风险及项目可行性研究为契机发展起来的。由国家科委主持的国家重点科技公关项目“三峡工程重点科学技术研究”中，安排了三峡工程的风险研究。从1987年-1996年，天津大学管理学院“三峡工程研究”课题组承担了三峡工程风险研究，在国内首先对大型工程项目进行风险分析与评估。国内工程有很多大型项目中已经成功应用风险管理的方法，并带来良好的效益。总体来讲，我国现阶段的工程项目风险管理研究还处于一个学习和探讨的阶段，如何建立适合我国特点的项目风险管理体系尚无定论，各种适合我国建筑企业采用的风险管理方法也在不断探索、补充和完善中。

（二）国外研究现状

 工程项目的风险管理产生于20世纪五六十年代西方社会的战后重建过程中。在这期间，欧美兴建了大批的能源、水利水电、煤炭等项目，由于项目投资大、工期长、技术复杂以及宏观和微观环境的不确定性，使得项目在成本、质量、进度管理等方面要面对很多风险因素，于是工程项目风险管理的概念就应运而生。在20世纪70年代，欧美国家的相关学者，主要研究了业主与承包商在合同中的风险责任问题。20世纪80年代，伴随风险分析与管理技术的发展，工程项目风险管理的研究领域扩展到大型项目的立项决策、工程保险、地质及环境不确定性风险分担、费用超支风险、工期延误中的责任问题、技术风险、结构设计风险分析等。这一时期的研究特点是针对某一风险进行单一的分析，研究方法主要以概率论为基础。这一时期对风险的起源也有所探索，但整体来说缺乏系统性和普遍适用性。20世纪90年代以来，由于风险问题受到全世界的关注，人们越来越认识到随着项目建设规模的不断扩大，项目的风险对项目投资目标、进度目标、质量目标等会产生巨大的影响。因此，在这几年中，对项目风险的研究异常活跃，在对项目风险继续深入研究的同时，有的学者已经开始对风险管理进行归类、总结并提出系统的风险管理概念。

（三）工程项目风险管理中存在的问题

 1、我国施工工程项目风险管理的现状

 在我国，工程项目风险管理的研究与应用开展得比较晚，主要是因为我国在20世纪80年代引进西方的项目管理理论、方法及体系时，未能同时引入项目管理九大知识体系之一的项目风险管理、方法及体系，其过程及结构至今也没有形成一种行业意义上的标准。其主要原因是由于：当时经济环境的影响；项目管理组织的成熟度和管理理念都不能满足实施项目风险管理活动的要求；项目风险管理理论还未发展成熟，应用方面存在技术难点；工程建设风险管理体制尚未确定，应对风险的处理手段非常落后。

首先，风险意识不强，风险管理组织不完善。在我国建筑施工项目管理中，人们都认知风险的存在。但是，对风险防范的意识并不强，施工企业对风险的管理并不完善，致使建筑施工项目风险事件频频发生。建筑施工项目风险是必然存在的，但是，施工项目风险是可以被管理、降低、转移的。所以，施工企业和施工人员必须加强风险防范意识，完善风险防范设施。存在侥幸心理的施工企业和施工人员，风险管理意识淡薄，往往给风险发生的带来了可能性。其次，风险识别的基础工作资料缺乏，风险识别成本高。建筑施工风险的管理首先要对施工项目风险进行识别，只有对施工项目风险进行了结，才能更好的针对风险进行管理和防范。目前，我国施工企业对施工项目不编制施工项目风险管理手册，使得施工项目风险识别没有资料可以作为参考和依据。施工项目风险识别较困难，成本较高。

进入20世纪90年代以来，随着经济的发展，人们的风险意识开始上升，重视风险管理的客观环境也在发生着变化。由于改革开放政策的实施，大量外资项目涌入，使经济成分发生了很大变化，投资主体多元化的格局已经形成，这种多元化的投资主体带来了新的经营观念和较高的风险意识，许多外国投资项目都采取了项目风险管理技术和方法，许多非国有经济成分的企业也在不断增强风险意识，国有投资主体的自我约束机制也逐渐形成。此外，许多政府官员也接受了风险管理的思想，工程风险管理体制正在逐步建立，一些地方政府开始在政府投资的工程项目中推行工程保险和工程担保制度，学术界对项目管理以及对项目风险的研究与探讨也逐步深入地开展起来，推到了项目风险管理技术在建筑及保险行业的应用。                                                                             

2、风险管理存在的误区和实施中不完善、不规则表现方式

①风险分析与可靠度概念混淆

“风险”已经成为了人民日常生活各方面中经常提到的一个词汇，他的意义有“可能性”、“概率”、“不确定性”、“发生频率”等，即表示事物的一种不确定性状态。因此有的将风险等同于可靠度或安全度、等同于概率分析，也有将这两个概念混为一起使用，如风险可靠度、概率风险等。这些在已发表的众多^范文中有所表现。这一方面主要受chapman在１９７９年提出的风险管理流程影响，直到今天，依然存在采用可靠度、安全估计等方法进行风险研究的问题。

风险的概念是包括两个重要组成部分即风险事件发生的可能性以及事件潜在的风险损失。采用这种表述方式能简要的描述和定义风险，在一定程度上为工程风险管理研究指出了风险本质内涵。

可靠度研究与风险分析具有许多共同点，如都是以参数或目标的不确定性作为研究对象，都存在概率分析。但二者也有很大的不同，一是风险分析不仅仅局限于概率分析，还包括损失分析等其他研究内容；二是风险分析可以进行过程的连续分析，而可靠度研究由于其理论局限只能对过程中的某一点进行研究，对过程的分析是非连续的；三是可靠度理论应用时一般都是以安全分析为核心目标，不以经济指标为研究重点，而风险分析恰恰可以弥补这一不足，可以实现技术、经济与环境三者的均衡。因此，可靠度理论可以作为风险分析的一种方法，但不能等同于风险分析理论。

②实施风险管理的内容和流程不完善、不规范

早期从事风险管理的内容主要包括对风险的定义、风险辨识和风险评估。１９９１年英国提出ＵＫ ＭＯＤ风险管理模型，将风险的管理分为初始辨识、分析和规划管理三个部分，初步建立了现代风险管理流程的雏形。chapman提出了PRAM模型，将工程风险的管理分为定义、重点整理、辩识、层次结构、关系隶属、估计、评价、计划和管理九个部分，完善了风险的管理流程。后来，随着各国研究的深入，尤其是荷兰和澳大利亚等工程技术人员通过不懈的研究基本完善了当前的风险管理流程：即风险定义、风险辩识、风险估计、风险分析、风险评估、风险处置和风险监控。美国工程风险管理研究专家REILLY和CARR在此研究的基础上又进行了新的总结和归纳，提出五阶段风险管理模式，即风险辨识、风险估计、风险评价、风险决策、风险控制，该风险管理流程在2002年国际工程施工协会,起草颁布的施工工程风险管理指南中得到了应用。

目前国内外各公司或研究机构，在工程风险管理项目上，主要侧重于风险的估计，而且大多数是应用一种或几种评估方法对工程或工程中的某一部分或某一阶段进行估计，得出风险值，由风险值大小排序。对于其他方面的研究较少，尤其是对风险的评价及如何降低风险过程中，只是凭着个人取舍或现有资料来确定使用何种评估方法，各评估方法得出的结果有时也缺少可比性，致使在评估方法的选取上，现在还没有统一的认识。另外，对风险评估的认可也存在很大程度的差异，就是从事风险评估，其结果本身带有多大的风险，带有多大的可信度。

③保险并不是风险处理的惟一方式

随着保险业的反站和管理行业规范，在工程建设中实行了强制性保险。使得有些建设方、承包和施工方片面地认为购置了保险就安全了。事实上，购买保险只是一种转嫁风险的方式，但并不是风险处理的惟一方式。风险管理在风险评估后需要对风险进行处理，可以选择的方式主要包括风险自留和风险转移，工程项目的风险事故完全采用保险公司进行风险转移并不一定是最佳的选择，而是应该通过科学的决策，理性的做出处理对策。

保险公司无法从根本上起到抑制风险事故发生的作用。由于保险公司的作用属于事后补偿，无论如何定制理赔条款，也只能最大限度的减少事故产生的直接经济损失，而无法在事前对事故进行预防和处理。而且，由于提高了保险公司的理赔力度，又会使施工单位预防事故发生的警惕性降低，客观上使工程的安全性降低。

保险公司与工程建设单位对风险评估的需求存在较大差异。保险公司所进行的风险评估是以降低工程的直接经济风险为主要目的，而工程建设单位还需要兼顾工程事故造成的社会影响、工期延误、人员伤亡等其他风险。

（四）工程项目风险管理的对策

1．制定风险缓解策略

根据风险优先级矩阵的分析结果，对级别在1级以上的风险制定缓解策略。

2．建立风险应急计划

根据风险优先级矩阵的分析结果，对级别在2级以上的风险制定应急计划。

头脑风暴法也常用于风险缓解策略与风险计划的制定，为了便于清楚地分析，可采用表格将风险、级别、缓解策略、风险计划同时列出。

3．风险监控与缓解策略、应急计划的调用

 风险管理是一个连续的过程，因此在项目的实施过程中要对风险进行持续的监视，从而保证风险管理计划得以很好的执行;风险应从三个方面进行监视：监视已经识别风险是否引发、监视假设是否转化为风险、识别是否产生新的风险。对于风险的监视应根据风险分类落实到部门及责任人。

当风险引发时首先调用风险策略，如果风险策略失效，则调用风险应急计划。

4．风险管理总结

风险总结是在项目完成时对该项目风险管理过程的总结，一般需要提交二份材料：风险管理报告与更新的项目风险管理计划。

任何项目都存在风险，你越早考虑到风险，项目成功的可能性越大，由于风险因素带来的损失就越小，因此，在建筑施工项目中要从投标阶段对风险进行管理。

在项目投标阶段，由于时间及信息掌握程度等因素，对风险不可能进行完善的管理，建议可指定专人用二到三天的时间对该项目进行分析，结合已有的原始资料，提交一份定性的风险分析报告。在投标报价时，应参考风险因素进行价格调整(正向或负向调整)。在中标后的合同签订中也要参考此报告，规避风险可能带来的损失，同时，将风险报告提交项目经理。

在项目中标后，项目经理必须对项目的风险从新进行识别，识别的方法在前文已经进行了介绍，如组织项目成员采用头脑风暴法，邀请二到三个项目经理共同探讨，查询其它项目风险计划及报告等。对于已经识别的风险可以分类后落实到部门及负责人进行风险级别鉴定、制定风险策略与风险计划，在项目实施过程中应定期对风险进行跟踪管理，如每月由各负责人提交一份风险报告，每季召开一次风险分析会等;由于许多风险是项目部自己不能缓解的，因此，在风险计划要及时与公司相关部门沟通，当风险引发时，要及时协调公司部门共同采取缓解措施或应急计划。

^范文题纲

摘要

一、绪论

（一）研究背景

（二）研究目的和意义

（三）研究方法和内容

  二、工程项目风险管理的必要性

  （一）“风险”的概念、特点及基本性质

  （二）工程风险管理的重要性

  三、工程项目风险管理中存在的主要问题

  （一）我国施工工程项目风险管理的现状

  （二）风险管理存在的的误区和实施中不完善、不规则表现方面

  四、工程项目风险管理的对策

  （一）风险识别和风险分类

  （二）工程项目风险管理的对策

  五、结论与展望

参考文献

致谢

三、研究方法和思路

1．研究方法

本文在广泛查阅国内外相关文献资料和进行实际调查的基础上，采用罗列、描述的方法对施工项目成本控制理论进行了综合论述，以举例、理论与实践相结合的研究方法提出了施工项目成本控制中的存在问题及其对策。文献资料主要来源于与本研究相关的学术著作、学术^范文以及其他渠道获得的相关研究成果。从他人的研究成果中引用、借鉴一些基本概念，并通过对他们著作、^范文内容的分析，寻找拓展本研究的视野和深度。

2．技术途径

仔细研读教材及相关资料；通过网络对互联网上相关资料做搜集工作并整理出自己所需部分；通过单位图书室和新华书店等来搜集相关讯息；访本单位及其他单位相关施工项目进行实例研究。

四、研究的计划和时间安排

2015年9月23日～9月29日    结合自身实际，完成网上选题

2015年9月23日～10月13日   确定题目名称

2015年10月14日～10月27日   完成开题报告并上传

2015年10月28日～11月24日   完成^范文初稿并上传

2015年11月25日～12月01日   完成^范文终稿并上传

五、参考文献

1. 丛培经，《工程项目管理》， 中国建筑工业出版社, 2006年9月。

2. 尹志军，《我国工程项目风险管理进展研究》，基建优化，2002年 。

3. 黄德源，《工程项目风险管理的现状及对策分析》，企业家天地，2008年。

4. 秦炜，《工程项目风险管理研究》四川建材，2011年。

5. 马洪涛，《建议工程项目风险管理的重要性》，建筑建材装饰，2008年。

6. 冯钰雯，《建筑企业项目风险管理中存在的问题及防范措施》，青春岁   月，2008年。

7. 丛培经，《建设工程项目管理规范实施手册》，中国建筑工业出版社，2002年。 

8. 白思俊，《现代项目管理（下）》，机械工业出版社，2002年。

9. 李 丽，《工程项目全面风险管理的理论与方法研究[D]》，北京工业大学出版社，2002年4月。

10. 宋明哲，《现代风险管理》，中国纺织出版社，2003年。

11. 王卓甫，《工程项目风险管理》，中国水利水电出版社，2003年。

12. 卢有杰，卢家仪，《项目风险管理[M]》，清华大学出版社，1998年。