试论我国洗钱犯罪的侦防对策_开题报告

文档范文（设计）开题报告考核

导师评语：

范文选题较佳，作者能够结合本职工作，从诸多参考文献中，列举了若干文献及其观点来加以介绍和述评，并在前人的研究成果基础上形成笔者研究的思路与写作纲要；研究方法和写作计划可行。作者花费了不少时间和精力准备的开题报告，几经修改后，基本符合规范的要求。

二、是否同意开题：

                                     

 同意开题并进入撰写范文阶段。

                           指导老师：翁里

                              2018年10月7日

文档范文开题报告

宁波市宁海县恒丰银行   田津铭

一、范文题目：

《试论我国洗钱犯罪的侦防对策》

二、本课题研究的理论与现实意义:

“洗钱”一说的最初由来源自上于世纪20年代的美国，芝加哥黑手党的一个金融专家开了一家投币式洗衣机，在每晚计算当天洗衣收入的时候，他将其他非法收入所得的赃款计入其中，再向税务申报纳税。税务局扣其应缴的税款外，剩下的其它非法所得就成为其合法的收入。这个例子阐释了洗钱最通俗的含义，即将“黑钱漂白”，黑钱是非法所得，不受法律保护，是需要隐瞒或掩饰的犯罪收益。这些非法收益若需要转为合法，通过洗钱手法将其伪装并使其看起来合法是其必经之途。洗钱是不法分子把非法所得变为“合法财产”的一系列过程的总和。

洗钱问题经过近百年的发展，随着毒品、有组织犯罪的大肆延及转型国家贪污腐败的失控，洗钱问题有愈演愈烈之势，现已演变成一个对世界各国的金融稳定、经济安全、社会公正构成严重挑战的国际公害。如何遏制洗钱问题的猖獗，已引为各国金融界、经济界、政界人士的广泛关注。

从法律的角度讲，洗钱是主体是一般主体，即所有符合刑法规定的承担刑事责任的自然人和法人；主观方面是故意犯罪，即明知财产来源犯罪或有关的活动（包括与犯罪有联系、企图犯罪、协助犯罪、资助犯罪），为达到公开获得占有使用之目的，而进行洗钱，动机既可以是为了掩饰犯罪所得，也可以是通过洗钱谋利；客观方面表现为掩饰、隐瞒、转移非法犯罪所得，或为此类行动提供咨询、便利和帮助。客体方便为复杂客体，表现为破坏了国家的经济管理秩序和社会管理秩序。

随着国际社会洗钱犯罪的蔓延趋势,全球金融业正面临着日益严峻的洗钱风险。国内金融监管部门从严监管已成新常态，商业银行作为现代社会资金存放、流转、融通的主渠道,是整个洗钱链条中的重要环节。我国商业银行的反洗钱工作起步相对较晚,虽然在反洗钱制度建设、机构设置、案件调查等方面取得了一定成绩,但在多方面因素的制约下,其工作效果与国际先进银行相比仍存在较大差距。我国商业银行由于职责定位不清、目标和手段不匹配等原因,致使反洗钱成本投入与产出之间的矛盾日益突出,反洗钱工作不但未能有效发挥遏制洗钱犯罪的效果,反而成了商业银行应付监管部门制度要求的“累赘”。

笔者主要从我国有关机关刑事侦查的角度出发，针对我国目前出现的洗钱犯罪活动的特点和成因，对其主要犯罪特点进行归纳，对其形成原因进行剖析，对其的一般侦查途径和对策展开研究，并提出对其进行综合预防的设想。因此，笔者认为深入研究我国洗钱骗犯罪的侦防对策具有重要的理论与现实意义。 

本课题研究现状及文献综述

（一）国内洗钱活动的特点

国内洗钱犯罪的存在已经成为严峻的问题，根据对已披露的地下钱庄洗钱的业务量估计，我国的年洗钱金额至少就有2100亿元人民币，占到国内生产总值的2%以上，洗钱活动已经对我国的经济和社会稳定构成巨大的影响和危害。相对其他国家的洗钱活动，国内的洗钱犯罪除了具备洗钱的一般特点，现阶段的“中国特色”的洗钱还有以下两个较为突出的特点:

一是国内的洗钱犯罪与腐败问题联系密切。在我国改革开放的二十多年中，许多贪官利用从计划经济向市场经济转轨过程中的混乱和管理的缺位，大肆侵吞公有财产、索取不正当利益，利用各种方式迅速完成了肮脏的“资本原始积累”，这些利益数额巨大，据不完全统计，中国仅在逃的涉嫌贪污和贿赂的4000名犯罪嫌疑人的带走的公款就约50亿元人民币。为合法地占有并享用这些利益，腐败分子正纷纷通过各种洗钱方式为这些财产穿上合法的外衣。突出的腐败问题造成了为腐败服务的洗钱犯罪的猖獗，与腐败相勾结的洗钱犯罪花样繁多、数额巨大，这是洗钱犯罪在中国的最大特点。

二是国内已成为国际洗钱集团实施洗钱犯罪的重要区间。有三方面的因素促成了这种局面的出现：一是许多发达国家意识到了洗钱犯罪的严重危害，加强了刑事立法和金融监管，提高了洗钱犯罪的成本和风险。二是国内对洗钱犯罪刑事立法、司法制度不健全、金融服务不规范、缺乏应对洗钱的经验和措施，为跨国洗钱扩展其生存空间创造了机会。三是国内存在庞大的贪污腐败和有组织犯罪的洗钱需求。现在，国际犯罪集团入境洗钱活动频繁，国际犯罪集团将其在国外进行违法犯罪活动所获得的非法收益大量转移到国内。并且有证据表明，国外恐怖组织的洗钱活动触角也延伸到国内，根据俄联邦安全机构逮捕的本·拉登的助手被搜查出的洗钱线索就包括中国某省银行的的帐户明细。

（二）目前有关洗钱犯罪研究的论著及观点

1、《反洗钱岗位培训标准系列丛书》编委会编著：《中国洗钱案例评析》，中国金融出版社，2013年版。

本书选取了近年来我国破获的108起典型洗钱案件进行类型分析，归纳总结我国目前洗钱犯罪的总体情况，分析我国洗钱犯罪的主要趋势和作案手法，有助于读者全面掌握我国目前洗钱犯罪的特征和关键点，为进一步有效地预防和打击洗钱犯罪提供参考。 

2、中国银行河北省分行课题组：《跨境汇款反洗钱风险分析及对策》，2018年第2期。

以中国银行跨境汇款业务反洗钱风险为研究对象,首先揭示了国际汇款反洗钱主要政策和重大事件,深入分析了跨境汇款涉及洗钱的现状及趋势,进一步梳理目前跨境汇款反洗钱监控的四个主要环节,总结了跨境汇款反洗钱的五大主要风险,最后从制度流程、系统建设、人才培养等方面提出了跨境汇款反洗钱监管的建议及对策。

3、罗斌：《移动支付洗钱犯罪的特点及防控》，2008年第6期。

作为互联网时代的一种新型支付方式,移动支付渐有替代现金支付、银行卡支付的态势。较之传统支付方式,移动支付因其便捷性、隐蔽性而易为不法分子利用,成为洗钱犯罪的工具。构建系统的移动支付洗钱犯罪防控体系,需要扩大《反洗钱法》的规制范围,其中明确规定非金融机构对移动支付的监管责任;完善相关立法,改单次资金限额报警机制为累次资金限额报警与单笔资金限额报警并行机制;运用人工智能和大数据技术,建立对移动支付的自动取证系统及多部门信息共享平台;由第三方机构对移动支付平台评级,强化对移动支付过程的监管。

4、潘泽林、潘熙东：《洗钱犯罪及银行业之具体对策》，2015年第10期。

洗钱犯罪是司法实践中极为常见且社会危害较大的金融犯罪,严重影响到我国金融管理秩序及司法机关对相关刑事案件的侦破。除了洗钱罪刑事立法本身所存在的缺陷之外,自改革开放以来,越来越多的洗钱犯罪在中国发生,对金融机构缺乏有效的监管,有关法律尚未健全,在一定程度上为犯罪分子大规模洗钱提供了方便。洗钱犯罪与其上游犯罪交织在一起,具有较大的社会危害,因此银行部门必须采取有效措施对其进行打击和预防。

5、王春林、孙正：《中美洗钱犯罪比较研究》，2013年第10期。

中美两国都很重视惩治洗钱犯罪,本文通过对两国有关洗钱犯罪的法律规定方式、犯罪主体、犯罪客体、犯罪主观方面、犯罪客观方面、刑事责任等方面进行比较,取长补短,借鉴美国惩治洗钱犯罪的成功经验,提出完善我国有关惩治洗钱犯罪的刑事法律的建议。

6、阳雁：《中国刑法中洗钱犯罪概念之透析》，2015年第2期。

金融市场运行有其自身的特性,发生在金融市场的洗钱活动也是伴随着金融市场的运行变化而变化发展的。作者认为,掌握洗钱犯罪概念是我们对洗钱犯罪系列问题研究的前提。因此,笔者对理论界洗钱犯罪概念界定的观点进行归纳总结,最后,基于刑法学界各观点阐述作者个人观点。

7、邹莉：《浅谈中国的洗钱犯罪》，2011年第22期。

洗钱活动是一种典型的跨国犯罪,仅仅靠一国力量打击是不行的,需要各国彼此合作。就中国而言,更是要吸取外国的有益经验,提高打击洗钱犯罪的能力。本文简要介绍了我国洗钱犯罪情况,分析了其主要特征和社会危害性,并提出了一些防治对策。

8、邵晗：《论洗钱犯罪的侦查思路及对策》，2013年第12期。

当前,洗钱犯罪对我国金融管理秩序造成严重破坏。反洗钱工作局势严峻。洗钱犯罪的侦查包括迅速及时、准备充分、信息情报为先、协调配合四个原则。洗钱犯罪可以分为:通过金融机构进行的洗钱、通过非金融性机构进行的洗钱、以地下钱庄为代表的其他洗钱三种。因此作者分别对这三种洗钱犯罪的侦查对策进行研究论述。

以上文献对何为洗钱犯罪以及洗钱犯罪的巨大危害进行了深入的阐述和剖析，并且从不同层面和角度对洗钱犯罪的侦防对策提出了可行的对策。但似乎没有一篇文章能系统地从洗钱犯罪的概念、特点、侦查途径和防范对策进行分析研究。因此，有必要全面、准确地论述对洗钱骗犯罪的侦查取证措施，使其具有理论研究性和实践操作性。

四、本课题研究的难点与创新点：

1、笔者将全面、系统地对洗钱犯罪问题予以探讨。从洗钱犯罪的形式和特征入手，分析洗钱犯罪特征，解析其形成原因，并在此基础上着重探讨如何对洗钱犯罪进行相应的侦查和防控，为洗钱犯罪的侦查和预防提供一定的参考。

2、笔者将从刑事侦查学、刑法学、经济学、犯罪学、证据学、法理学等跨学科角度，以理论联系实际的方法，对洗钱犯罪进行深层的探讨，以求找到本课题研究的突破点，从而更好地维护国家长治久安、保障人民生活安康。

3、打击洗钱犯罪涉及到公安、网络通信、银行等多部门，如何各部门相互配合对洗钱犯罪实施精准打击，是本课题研究中的重点和难点。

4、创新点在于笔者能够结合本职工作，以银行业内布已破获的案件和自己工作中识破的案例为基点，通过对个案研究和共性分析的方法，分析当前我国当前洗钱犯罪的特征、成因和侦防对策。

五、范文写作纲要：

前言（简述研究的必要性）

一、我国洗钱犯罪的现状与特点

二、国外防控洗钱犯罪的措施

三、洗钱犯罪的侦查与防控

（一）从洗钱犯罪下游至上游的侦查取证

（二）完善相关立法

（三）加强金融监控

结束语（概括全文的论点）

六、范文撰写计划

2018年9月13日--9月24日，范文选题、定题、查找文献资料；

2018年9月25日—10月1日，撰写开题报告初稿，发给导师过目修改；

2018年10月2日—10月8日，开题报告定稿，上传给浙大远程网站；

2018年10月11日—10月30日，撰写范文初稿，发给导师过目修改的同时，上传给浙大远程网站；

2018年11月1日—11月13日，范文第二稿；

2018年11月16日—11月22日，范文定稿，把定稿范文上传给浙大远程网站；

2018年11月25日—11月26日，范文答辩；

2018年11月27日—11月30日范文成绩评定；

2018年12月，网上查询自己的范文成绩。

七、参考文献：

1、岳留昌：《反洗钱与合规管理洞见》，2018年第7期。

2、刘闽浙：《涉毒反洗钱调查难度大》，2018年第6期。

3、赵贞淑：《反洗钱现场监管的难点及对策》，2018年第6期。

4、中国人民银行郑州中心支行课题组：《虚拟货币反洗钱问题研究》，2017年第7期。

5、邵晗：《论洗钱犯罪的侦查思路及对策》，2013年第12期。

6、邹莉：《浅谈中国的洗钱犯罪》，2011年第22期。

7、阳雁：《中国刑法中洗钱犯罪概念之透析》，2015年第2期。

8、王春林、孙正：《中美洗钱犯罪比较研究》，2013年第10期。

9、潘泽林、潘熙东：《洗钱犯罪及银行业之具体对策》，2015年第10期。

10、罗斌：《移动支付洗钱犯罪的特点及防控》，2008年第6期。

11、中国银行河北省分行课题组：《跨境汇款反洗钱风险分析及对策》，2018年第2期。

12、《反洗钱岗位培训标准系列丛书》编委会编著：《中国洗钱案例评析》，中国金融出版社，2013年版。