浅谈信用证欺诈与防范问题_开题报告

一、文献综述

（一）国内研究现状

信用证是当今国际贸易中一种非常重要的结算方式，是在国际商业交往中经过银行和商人的长期实践而产生的，其独特的运行机制和规则得到了世界上各国在法律上的明确承认，并将UCP500作为本国法律渊源的一个组成部分。经过几个世纪的发展，已成为国际贸易通用的结算方式，也是重要的融资方式，在国际贸易结算和融资中倍受青睐，近年来结算份额呈上升趋势。信用证较好的解决了国际贸易中的商业信用危机问题，极大的推动了国家贸易的发展，但是信用证并非是一种无懈可击的支付方式，银行信用不可能完全取代商业信用，也不可能完全避免商业风险。因此，信用证支付不可避免的存在着各种风险，近年来在贸易实践中不断发生信用证纠纷和欺诈案件，给信用证的各有关当事人带来了一定的风险。

虽然国内对信用证的研究较晚于西方国家，但是伴随着中国加入WTO及对外贸易的快速发展，目前针对信用证欺诈的研究也开始兴起，比较有代表性的有以下：李斌在《法制与社会》中的2008的第30期对国际贸易实务中如何防范信用证欺诈以及在发生信用证欺诈的情况下,如何进行有效的法律救济作了初步的研究；陈志芸在《对外经济贸易大学》中对信用证欺诈及其相关国际惯例和银行防范信用证欺诈的措施进行了阐述；还有《国际贸易单证处理技巧及欺诈与防范全书》以我国进出口贸易的实际业务为背景，根据多年来外贸单证中出现的新概念、新问题、新做法和新的单据式样，围绕进出口单证这一主线系统地阐述了各项单证制作，特别是对单证处理技巧及单证贸易中欺诈与防范做了全面的分析；也有学者总结道：信用证欺诈，是指在国际贸易信用证支付中（包括信用证交易和基础交易）一方当事人故意制造假象或隐瞒事实真相，引诱其他当事人陷于错误认识而依赖于该事实而失去属于自己的有价财产或放弃某项法律权利以达到从中获取一定的不正利益的目的而为的行为。信用证有广义和狭义之分，广义上讲是指有关信用证的一切欺诈行为；从狭义上看，它仅指跟单信用证欺诈。对信用证欺诈的分类国内学者较少有人作详细论述；综上所述国内学者对信用证欺诈的研究逐惭深入，但是却没有以中国的进口贸易状况为基础对信用证的防范做全面的研究。

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（二）国外研究现状

对于信用证的交易欺诈，各国理论界各说不一。国际商会没有对欺诈下一个定义，也没有对信用证的欺诈做出规定。在英美文法的判例法也没对信用证的欺诈专门下定义。因为英美两国的法官认为在判例中下定义是一件非常危险的事情。所以在英美，一般的把民商事判例通用的欺诈定义适用于信用证的欺诈定义。即欺诈是：“任何故意错误的表述事实或真相以使另一人获得好处”。

从Wheble,B写的“国际商会银行委员会关于跟单信用证统一惯例质疑的意见”中对信用证的制度进行了质疑，对欺诈的成因进行初步的研究；其后Ross P. Buckly在“信用欺诈法治的发展中”为信用证欺诈的研究指明了方向。Jean Stoufflet在国际法学院的跨度会议中对国际银行业的事态发展，并对信用证诈 骗，信用证需求进行了研究。根据信用证欺诈的受害者角度分析，可将信用证欺诈分为三类：针对出口方即受益人的信用证欺诈；针对进口方即开证申请人的信用证欺诈；针对银行方包括开证行，议付行，承兑行和贴现行等的信用证欺诈。美国当代信用证专家DOLAN以及英国法学家施米托付和丹宁法官等对防范信用证交易欺诈法律问题有过论述。但是信用诈骗正呈现多样化发展，需要针对多变的诈骗手段采取相应的措施，为国际贸易及国际结算创造更加规范、公平、公正、高效、安全的环境。所以信用证安全防范问题仍是各国需要特别重视的一个问题，相信越来越多的国家学者也将对信用证的安全性及防范进行更加深刻透彻的研究，为国际贸易中更加安全有效的结算方式做基础。

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二、范文提纲

前言

一、信用证欺诈的概念及成因

（一）信用证欺诈的概念

（二）信用证欺诈的成因

二、信用证欺诈的种类及表现方式（一）开证申请人欺诈

（二）受益人欺诈

（三）开证申请人和受益人共同欺诈三、信用证欺诈的防范

（一）开证申请人的防范（二）受益人的防范

（三）银行的防范

三、参考文献

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[2] 王文华.《加拿大与中国经济诈欺犯罪比较》.中国检查出版社.2003年7月第1版

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[4] 励艳萍. 论信用证的欺诈与规避[J]. 现代商业， 2009， （08）

[5] 曹建明、陈治东主编：《国际经济法专论》.法律出版社2000年8月第1版[6] 陈晶莹：《国际贸易法案例详解》.对外经济贸易大学出版社. 2002年6月北京第1版 [7] 王传丽主编：《国际贸易法》，1995年8月第1版，中国政法大学。

[8] 袁媛. 浅析国际贸易中信用证欺诈的原因及解决办法[J]. 经营管理者， 2009， （10） .

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[11] 金赛波.《中国信用证法律和重要案例点评》.对外经济贸易大学出版社.2002年第1版

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