关于互联网贷款等金融犯罪的若干问题探讨_开题报告

随着互联网金融的不断发展，互联网金融犯罪也日益猖獗，其中的P2P互联网借贷犯罪增长非常之快。互联网的迅速发展，在给人们带来了无限便利的同时，与互联网和电子商务紧密联系的互联网金融犯罪也日益严重。互联网金融犯罪是在此背景下，作为一种犯罪的新形式，如今其存在的问题日渐突出并严重危害到市场经济基础。与一般的刑事案件不同，互联网金融犯罪案件由于犯罪隐蔽性强、犯罪手段多样、不易突破口供、电子交易广泛以及跨区越境作案等原因，侦查取证异常困难。

而在互联网金融犯罪之中，网络借贷即P2P是犯罪的重灾区。P2P最大的特征是分散贷款，每笔出借的款项对应多笔贷款，每笔借入的款项也对应多个借入人，但这种信贷模式相当于只建立了一个贷款组合，并不能排除系统性风险。其中最大的风险是信用风险，另外风险还有来自市场、操作、政策等多方面。网络借贷（P2P）有着与银行借贷不同的特点，一是借贷模式多样化，包括了无抵押无担保、无抵押有担保等模式；二是抵押验证审核流程较简洁,;三是总体资金量较比银行借贷要大。由于网络借贷的上述三个特性，造成了管控难、易被不法分子利用其漏洞犯罪的现象。

我国最早的P2P平台是2007年成立的上海拍拍贷，鉴于征信体系不健全，为取得投资人的信任，大多平台采用保本模式，由于P2P平台无准入门槛、无行业监管，买几个模板就可以建立P2P平台，这给很多不法分子以可乘之机。另外，有的平台没有第三方资金托管或者表面有托管但实际是假托管，资金仍然掌握在平台手中，自建资金池，平台可以随意挪用客户资金，这就给了非法吸收公众存款犯罪创造了有利条件。更为严重的是，一些平台欺骗投资人而虚构借款人，实际是借P2P平台的名义进行非法集资，一旦发生资金链断裂，平台便跑路，给投资人造成不可挽回的损失，最典型的就是“e租宝”非法吸收公众存款案。该案主要犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金。据统计，截至2015年年底，国内P2P平台数量超过2600家，P2P行业累计交易规模已达1.25万亿，至目前，国内共有1300余家P2P平台死亡、668家跑路，涉及金额巨大。

针对目前于目前互联网金融犯罪尤其是网络借贷犯罪日益猖獗的情况，我们应针对互联网借贷犯罪查证的难点，结合之前处理网络借贷犯罪的经验，针对性地采取各种措施，提高金互联网犯罪的发现、侦破概率，打破互联网贷款犯罪预防难、查证难、侦破难的困局。

范文提纲：

引言

互联网金融犯罪的概述

互联网犯罪的定义

互联网金融犯罪的种类及特点

金融犯罪的定义与量刑

金融犯罪的形式司法规制

互联网金融犯罪侦查方法

（一）互联网金融犯罪侦查难点与对策

（二）互联网金融犯罪的相关证据收集

（三）互联网犯罪的侦查队伍的提升

互联网金融犯罪的现状及问题研究

（一）我国互联网金融犯罪现状

（二）我国互联网金融犯罪防治存在问题的探究

（三）“互联网+”背景下的金融犯罪问题  

（四）金融全球化背景下网络信用卡犯罪问题研究 

互联网犯罪的防范研究及对策

（一）网络金融犯罪的法律对策

（二）网络犯罪的防范对策

（三）提高公众防范意识

五.总结以及对互联网金融的发展趋势

 

三、参考文献

（10篇以上）

著作：

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