证券投资基金的风险评估与控制_开题报告

一、文献综述

近年来，随着我国经济环境的稳步提升，证券投资基金的体系也日趋成熟，进入到了平稳发展的道路。在此过程中，证券投资基金的风险问题一直是投资者关注的热点部分，如何学会控制风险使我们一直要关心的问题。我国的现代金融体系主要由投资基金业、银行业、保险业以及证券业组成，自我国的证券市场在1991年建立起基金，基金以一种相当迅猛的态势在发展。在这样的发展同时，给一部分人带来巨大利益，也造另一部分人成了相当大的损失，而也正是因为这些损失的存在，才越来越让人们意识到应该要加强对证券投资基金的风险管理。因此，我们要对证券投资的风险进行风险管理，并对其进行控制，这就是本次课题研究的主题。首先我们要先了解一下证券投资基金的概念，再了解一下国内外的证券投资基金的发展现状，最后我们再对证券投资基金的风险进行评估以及控制。

证券投资基金的概念：

杨帆，张义中的《我国证券投资基金风险管理应用研究》概括了证券基金的概念，证券投资基金是指是指通过发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。本次课题研究的是证券投资基金的风险评估与控制。因此，我们要先了解证券投资的概念，并知道风险评估与控制的方法。要了解证券投资的风险评估，首先要对证券投资进行分析，范云勇，范树杰中的《证券投资分析方法研究》指出分析方法包括基本分析、技术分析、演化分析。

我国研究现状

我国的证券投资基金业源于八十年代末，在其后的一段时间里，得到了迅速的发展。作为一种新的投资方式，为我国证券市场的发展注入了新的活力。进入二十一世纪以来，我国证券投资基金进行跨越式的发展，基金产品种类日趋增加，投资方式也多元化，基金的管理人和托管人也日渐专业化。发达国家证券投资基金发展迅速，基金业已经成为与银行业、证券业、保险业并驾齐驱的金融体系的四大支柱产业之一。李建国在《我国证券投资基金发展的现状与对策研究》中指出我国证券投资基金业也逐渐进入了发展阶段，基金规模快速增长，以外资银行为主体的海外金融资本全面进入中国基金市场，中外合资的基金公司变得越来越多。证券投资基金已经成为我国证券市场的投资主体，控制着我国证券市场的发展。但是，随着证券投资基金行业的发展，越来越多的问题也逐渐表露出来，评估证券投资基金行业所存在的风险并加以控制将影响到我国证券投资基金行业的发展，这对中国资本市场的发展起着至关重要的作用。

（二）国外研究现状

周博的《从国外经验看中国证券投资基金的建立与发展》指出了证券投资基金起源于英国，英国占据了很长一段时间的基金交易量的头把交椅。但是20世纪以来，证券投资基金体系发展的越来越完善，美国的经济发展突飞猛进，经济的吸附效应越来越明显，导致了证券投资基金市场的重心和焦点全都逐步向美国转移。使得美国成为证券投资基金市场的大国。美国是当今世界上证券投资基金最发达的国家，无论是基金品种、数量、投资者数量、投资的方式、管理者的专业水平等等，美国都是居世界领先地位。美国证券投资基金业的发展对整个世界证券投资基金业的发展起着促进的作用。因此，我们要从美国证券投资基金业的发展历程中遇到的问题和困难中总结出规律和经验教训，我们要借鉴我的学习到的经验和规律，结合我国证券投资基金的发展，使得我国的证券投资基金发展的更加稳定和完善。

通过了解国内外的证券基金发展的现状，并阅读了《关于我国证券投资基金风险控制问题的探讨》我们熟知我国证券投资基金所存在的问题。我国的证券投资基金的类型分类有股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。李家龙的《证券投资基金的风险和对策探析》中提到了这些基金的特性，并进行了简单的分析，提出了对策，从而帮助我们对证券投资基金的风险进行评估，了解到证券投资基金所存在的风险。对证券投资基金的宏观环境风险、微观运作风险、管理人风险进行分析，并利用风险对其进行控制。分析我国证券投资基金发展的市场环境，并研究证券投资基金在我国发展中所遇到的问题，为我国证券投资基金发展提出改善办法，保证和促进证券投资基金发展的环境更加稳定，以促进证券投资基金业的可持续健康发展，并且使其对我国金融市场及国民经济发展的起到良好推进作用。

二、^范文提纲

引言：我国证券投资基金市场的发展现状和发展前景

1  证券投资基金

1.1 证券投资基金的概念

1.2 证券投资基金的起源与发展

1.3 证券投资基金的特点

2 证券投资基金的类型

2.1 证券投资基金的分类概述

2.2 股票基金

2.3 债券基金

2.4 货币市场基金

2.5 混合基金

3 证券投资基金的风险

3.1 宏观环境风险

3.2 微观运作风险

3.3 管理人风险

3.4 证券投资基金的风险评估

4. 证券投资的风险控制

4.1 完善投资组合

4.2 加强利益协调

4.3 加强法制管理

三、参考文献

著作：

[1]中国证券业协会.证券投资分析 [M].中国金融出版社，2012.

[2]李建国.我国证券投资基金发展的现状与对策研究. [J].财贸经济，2000（3）：46-48

[3]范云勇，范树杰。证券投资分析方法研究[J].中国市场，2012（27）

[4]魏杨.证券投资基金投资风险的评价和规避策略[J].西安财经学院学报，2013,25（36）：82-86.

[5]王维.如何完善我国证券投资基金业风险管理[J].科技经济市场，2014,07:160-161.

[6]杨帆，张义.我国证券投资基金风险管理应用研究[J].新经济，2015,11:60-61.

[7]温鹏.我国证券投资基金风险控制问题的研究[J].兰州大学，2015, 88-89.

[8]边泽豪.证券投资基金的风险分析和对策探析[J].中国市场，2016.

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[11]李家龙. 证券投资基金的风险和对策探析[J].企业改革与管理，2016，107.

[12]赵梓利. 关于我国证券投资基金风险控制问题的探讨[J].商，2016，191.

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