太平洋公司寿险资金运用问题研究-开题报告

一、国外研究现状

Gardner、Grace（1993）运用DEA法验证了美国561家寿险公司的X效率与公司规模密切相关。Cummins、Weiss和Zi（1999）运用DEA方法研究了1981－1990年美国不同组织形式的产险公司的产出和成本边界。Worthington、Hurley（2002）同样用DEA法研究澳大利亚46家非寿险公司的效率。Lee、Menon（2000）和Shafer、Byrd（2000）进一步研究发现传统DEA方法只能计算决策单元的相对效率，不能确定其中的无效率原因。为解决这一不足之处，Lewis（2003）和Sexton（2004）转变思路，在第一阶段按传统DEA法计算得出的中间产品的前沿产出（输入不变时）的前提下，研究第二阶段的前沿产出，从而计算整个生产系统的相对效率。Rho、An（2007）在考虑投入和产出冗余的基础上扩展了二阶段DEA模型，并结合对银行业效率的研究，确定了之前二阶段模型所不能确定的弱有效决策单元。，Yang（2005）运用二阶段DEA模型，计算了1998年加拿大财险和寿险公司的整体效率，并结合26家产出有效公司和18家投资有效公司的计算结果得出加拿大保险行业发展有效的结论。Barros、Carlos等（2005）用DEA法对葡萄牙保险公司的效率进行了分析。Eling、Luhnen（2010）详细阐述了保险行业效率的最新发展，并对比分析了保险效率的不同衡量方法。Emily、Erin和Glenda（2016）对比分析了美国和中国保险资金运用的配置情况。

二、国内研究现状

刘立新（2004）分析了我国保险资金可运用的渠道及其风险，从风险管理的角度指出内部控制和外部监管相结合的模式。李珠瑛（2008）指出我国保险资金运用的主体、环境、和监管均存在制度缺陷。汪晓华（2009）在分析保险资金运用现状和问题的基础上，提出构建三方监管体系和完善防火墙制度的主张，其中三方监管主要是内部监控、专业监督和政府监督相结合，防火墙制度的中心思想在于将投资决策、投资交易和资金托管有效隔离，保证各环节风险独立。姜茂生（2014）指出我国保险资金投资收益的不确定性因素在增加，保险投资运营风险监控、预警和处理能力还十分薄弱，保险行业观念落后，中小保险公司实力较弱不足以设立资产管理公司，大多数仍采用内设投资部或委托投资的模式。黎仁华、薛建礼（2018）基于经理主义理论，指出我国保险监管机构在监管制度和政策上存在漏洞，监管执行能力不强，在这样的背景下，个体经理主义不断抬头，利用政策漏洞加大保险资金运用规模，个别保险公司违法违规操作获取短线利益，严重影响到国家金融安全。在经济新常态的背景下，童纬浩（2018）分析了保险资金运用中可能存在的问题，指出保险资金运用领域和结构渐好、但投资收益仍处于低位、资产负债期限不匹配等。保险资金运用的国际比较上。

胡宏兵、郭金龙（2009）从资产负债匹配管理的视角，对比美国发现我国保险资金运用存在很多问题，保险公司依旧只关注承保业务的发展，对资金运用业务的发展没有给予足够的重视，从而导致行业整体的投资收益率和稳定性偏差。张立勇（2012）对比分析发达国家在保险资金运用上的做法，指出我国应结合保险的保障功能和保险资金的投资功能、在拓宽投资渠道的同时注重控制投资的风险、适时调整监管模式加强投资风险防范。宁威、陆彦婷（2016）从保险资金运用监管、渠道和效益三方面对比分析了中、美、德、日四国保险业资金运用状况后，提出了几点主张，比如监管部门要细化投资种类、鼓励保险资金入市等。

黄薇（2009）运用二阶段DEA模型，研究发现中资寿险机构的整体效率呈现V型趋势，其在资金筹集阶段有着强大的本土优势，但在投资管理、盈利能力方面仍面临着考验。梁芹、陆静（2011）基于三阶段DEA模型，得出我国寿险业整体效率水平低的结论，尽管中资寿险公司存在规模优势，但不具备管理决策上的效率优势。刘晓庆、刘玮（2013）指出中资寿险公司的资金运用效率一直处于生产前沿面上，资产规模等因素影响着资金运用效率的提高。粟芳、初立苹（2015）基于广义三阶段DEA模型，测算了2007－2013年76家保险公司募集资金的使用效率和内部资金、债务资金、权益资金的使用效率，发现公司内部因素是导致效率差异的重要原因。李心愉、赵景涛（2014）将DEA法和面板固定效应模型结合，研究得出资产规模、市场份额与规模效率相关性显著，中小产险公司要积极拓展业务、扩大资产规模，成立时间不长的公司要学习老牌公司的经营管理经验。鲍静海、王楹和徐丽琳（2016）基于三阶段DEA模型，在剔除环境变量和随机误差项的影响后，指出纯技术效率和规模效率对整体资金运用效率的贡献度不同，通过投影分析发现大部分中资寿险公司在金融资本、人力资本和营业费用上存在投入冗余，我国寿险业的资金运用效率水平较低。章添香、姜兴坤（2016）从费率市场化的视角结合DEA法和Tobit模型，指出费率市场化影响我国寿险业资金运用效率水平，且对外资寿险公司的冲击最大。孙强（2017）基于费率市场化的视角，以我国39家寿险公司为考察对象，综合运用DEA法和SFA方法对资金运用效率的影响因素进行分析。陈伟华（2019）在研究寿险公司资金运用效率时，发现寿险公司的资产规模效应较强。  

B. ^范文提纲格式

一、引言

二、太平洋公司寿险资金运用现状

（一）太平洋保险公司简介

（二）太平洋保险公司寿险资金运用现状

三、太平洋保险公司寿险资金运用存在的问题分析

（一）寿险资金运用收益率偏低

（二）寿险资金运用结构不够合理

（三）适合寿险资金的投资渠道相对狭窄

四、太平洋保险公司寿险资金运用优化建议

（一）加强寿险资金运用的资产负债管理

（二）优化寿险资金运用结构 

（三）拓展新型投资渠道

五、结束语

 

C. 参考文献

[1]陈伟华.寿险公司资金运用效率研究[J].现代管理科学,2019(10):108-110.

[2]史露露,赵璐,张敏,鲁艺.寿险企业资金运用效率研究——以37家寿险公司为研究对象[J].湖北经济学院学报(人文社会科学版),2019,16(04):41-43.

[3]周韬. 我国寿险资金运用效率及其影响因素研究[D].西南大学,2018.

[4]张宏志. 我国保险资金运用结构优化问题的研究[D].北京外国语大学,2017.

[5]王辉.低利率下险资运用绝对收益研究——美国、日本的经验启示[J].中国保险,2016(08):43-47.

[6]张彬. “偿二代”背景下寿险资金投资运用研究[D].广西大学,2016.

[7]白雯娟,朱凯丽.我国寿险资金投资结构分析[J].海南金融,2014(12):48-52+66.

[8]徐骁容. 我国寿险公司资金运用及其市场风险控制研究[D].苏州大学,2014.

 

^范文原题目 浅析疫情下我国保险资金运用及风险对策

拟定新题目 保险公司寿险资金运用问题研究——以太平洋公司为例

^范文题目修改原因

    经过一段时间的准备，觉得原定^范文题目疫情下这一背景局限性和时效性较强，和本人的实习工作联系不够，为了更好的做好^文档^范文，顺利完成^范文，与指导教师协商后，在选题方向不变的基础上，需更换题目，对保险资金运用方面一个具体的问题进行分析，并结合实习单位太平洋保险公司的寿险资金运用实际情况，分析其中存在的问题，进而提出相应的建议。