我国商业银行发展碳金融业务的对策_开题报告

一、研究背景

近些年来，全球气候变暖得到了世界各国的关注，而引起全球气候变暖的直接原因是二氧化碳的大量排放。自《京都议定书》后，全球碳交易市场越来越大。自2007年西方国家开展二级市场CDM排放权交易之后，更加增加了碳交易市场的流动性，是使碳交易市场更加活跃，发展更加迅猛。世界各国关于碳现货、期货及碳衍生品的交易市场陆续推出，2008年2月世界第一个碳排放权交易平台BLUENEXT开始运行，紧随其后的英国排放交易体系市场（UK ETS）、美国芝加哥气候交易所（CCX）和澳洲新南威尔士体系（NSW）也在近几年发展迅速。各国的金融机构也顺应潮流，参与碳金融的各种业务提供相应的金融服务。据统计，全世界加入“赤道原则” ①的大型商业银行已至少有40多家，与此同时，全球60多家金融机构也宣布采纳“赤道原则”。可见，碳金融已在全球如火如荼的展开。

二、文献综述

（一）国内研究现状

（1）我国的气候变暖特征显著，是全球气候变暖特征最显著国家之一，导致这一现象的主要原因是我国自改革开放以来，生产建设中产生的二氧化碳过高，并且这种现象仍未得到很好的控制，从这一程度上看，我国所面临的节能减排压力比其他国家更加严峻。据MNP（荷兰环境评估局）的评估报告显示：我国已于2007年超越美国，以占全球二氧化碳总排放量的24.3%的排放水平成为全球最大的碳排放国。虽然，根据《京都议定书》的要求，我国作为发展中国家，不需要承担强制性的减排指标，但作为大国，同时也为了人类共同生存的环境，中国承受了巨大的国际压力。2007年我国发表《气候变化国家评估报告》，报告中明确指出我国要走低碳经济道路，走可持续发展的道路。为实现这一目标，需要全国各个体系、各个部门的大力支持，相互协调，其中金融机构的支持，特别是商业银行对碳金融的发展和支持，显得尤为重要。

（2）碳金融的发展离不开商业银行。金融在现代经济中占据核心地位，新的经济模式必然会产生新型的金融服务，所以，低碳经济的发展孕育了碳金融的诞生。随着各国对低碳经济的重视程度的提高，碳金融也在迅速发展中。同时，若想使一个国家的低碳经济快速的发展，碳金融的发展便是重中之重，而在金融界里，银行又是重头戏，是金融领域利润的主要来源，所以，要想基稳健又快速地发展碳金融，必须从银行业入手。

（3）碳金融业务对我国商业银行的发展至关重要。首先，我国碳金融市场发展前景好，业务需求量大，有巨大的盈利性。其次，可以借发展碳金融的机会，完善我国商业银行的收入结构。如在CDM项目中，从申请到最后的碳权核证，这之间对金融中介服务的需求非常大，商业银行可以开展财务顾问、资金账户管理、融资租赁、基金托管等业务，有效地增加了我国商业银行的中间业务收入比例。第三，增强我国商业银行的创新能力。碳金融作为一种新兴业务已经不适应我国商业银行之前传统的经营方式，所以为了配合碳金融业务的发展，我国商业银行需要革新经营方式，创新管理运作模式，完善风险监控方式，从而整体提高我国商业银行的创新能力。最后，能够学习他国商业银行碳金融发展经验，积累碳金融国际化经营的经验，提高我国商业银行的国际竞争力。碳金融项目的实施往往过程复杂，通常会涉及到其他一个或几个国家，我国商业银行在参与中可以向其他碳金融发展先进的国家取经，取长补短，结合我国实际情况，更好的发展碳金融业务，使我国商业银行加快国际化银行的步伐。总而言之，商业银行积极开展碳金融业务是十分必要的。

（二）国外研究现状

按照《全球气候变化框架公约》和《京都议定书》进行碳排放权交易活动的碳金融市场是京都机制下的碳金融市场。各成员国遵照《京都议定书》中减排量指标的要求，进行各种方式的碳排放权交易，完成碳减排指标。这类市场主要有清洁发展机制（CDM）市场、联合履约机制（JI）市场和欧盟排放交易体系（EU ETS）。相反，非京都机制下的碳金融市场即未按照《京都议定书》中制定的三种市场机制进行交易，而是形成了相对独立的区域性交易市场。符合这类市场特点的主要有澳大利亚新南威尔士州温室气体减排体系（GGAS）和北美减排交易体系（如美国芝加哥气候交易所（CCX））。其中澳大利亚新南威尔士州温室气体减排体系是根据本国设定的减排目标在国内开展交易的，美国则是在法律约束的总量下进行自愿性质的减排交易。

一些国家或地区不规定强制性的减排目标，而是通过自愿减排的形式，通过交易购买碳信用弥补其超额的碳排放量，由这种现象形成的市场被称之为自愿碳金融市场。如芝加哥气候交易所（CCX）。除了芝加哥交易所，在美国、欧盟和澳大利亚的碳金融市场上，所有的市场均为强制碳金融市场（包括京都机制下的碳金融市场和新南威尔士州温室气体排放体系（GGAS））。强制碳金融市场是国家通过强制设定减排指标使减排主体具有法律义务而进行碳排放权交易。

碳金融现货市场是交易双方在协议中明确规定了碳排放权交易的时间、地点、数目、价格等各种因素后实现交割行为的交易市场。这也是国际碳金融市场的最初存在的交易形式，CDM机制和欧盟排放权市场开始均是这种交易方式。但随着碳金融市场的不断发展，碳金融市场逐步具有了投资的功能，并且金融市场上的不确定性也催生了各种衍生工具，所以碳金融衍生品逐步出现，有远期、期货、期权等交易方式，其中又以期货市场为主。

2009年世界银行对国际几大碳金融市场进行了区分，澳大利亚新南威尔士州温室气体减排体系（GGAS）、美国区域温室气体减排计划（RGGI）、西部气候倡议（WCI）属于非京都、自愿、配额型碳金融市场；联合履约机制（JI）和清洁发展机制（CDM）属于京都、强制和项目型碳金融市场；欧盟排放交易体系（EU ETS）和国际排放贸易（IET）属于京都、强制、配额型碳金融市场；芝加哥气候交易所（CCX）属于非京都、自愿、配额型碳金融市场。

^范文提纲

1 绪论

1.1  研究背景

1.2  研究意义 

1.3  研究方法 

2 碳金融理论概述 

2.1  碳金融的定义及内涵 

2.2  碳金融市场体系 

2.2.1  以《京都议定书》交易机制为标准 

2.2.2  根据减排行为的不同 

2.2.3  根据交易对象的特点进行分类 

2.2.4  以交割方式的不同来划分 

3 我国商业银行发展碳金融业务中存在的不足 

3.1  从银行自身出发 

3.1.1  我国商业银行对碳金融的重视及认识程度不足 

3.1.2  缺乏碳金融实践经验和战略储备 

3.1.3  创新能力不足 

3.2  从外部环境出发 

3.2.1  碳金融业务发展的外部环境不完善 

3.2.2  政府对低碳理念的宣传力度不足 

4  我国商业银行开展碳金融的对策分析 

4.1  从商业银行自身出发 

4.1.1  丰富碳金融业务实践经验 

4.1.2  商业银行应加强碳金融业务创新 

4.1.3  加大人才的培养和储备 

4.1.4  加强碳金融业务的风险防范 

4.1.5  丰富商业银行碳金融业务的模式 

4.1.6  加强碳金融业务国际合作 

4.2  从外部环境出发

4.2.1  完善法律法规和环境监管体系，加大政策扶持力度 

4.2.2  建立碳金融监管制度，加强商业银行的责任意识 

5结论与展望 

参考文献

参考文献

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