论如何确保客户家庭投资理财保值—以鼎诺光华财富公司为例_开题报告

本人在财富管理行业从业10余年，一直从事为客户解决家庭理财的相关事情。我现在所在单位是一家财富管理公司，资产透明，每笔投资都清晰可控，但全行业的财富管理机构不下成千上万家，参差不齐，对普通投资者来说，在纷繁的投资品种中，挑选到靠谱的理财产品和靠谱的财富管理机构是非常重要。我想本次^范文主要结合我的实际工作，如何更好挑选财富管理机构和如何挑选靠谱的资产，来确保客户的家庭投资理财保值！

文献综述

投资理财现状以及面临的风险

赵明丽（2010年）阐述了家庭理财的内涵、 关键因素等基本原理， 分析了我国城镇居民不同经济状况的家庭的投资理财情况及其存在的问题， 在此基础上探讨了我国家庭理财规划的对策。

崔 萌（2012年）：我国经济发展越来越快，人民生活水准不断上升，家庭融资的情况变得越来越明显，金融危机的发生导致市场起伏波动，此时所进行的投资都包含了收益和风险两方面，本文对家庭进行的投资进行研究，说明我国居民的当前情况以及与家庭相关联的风险,指出金融危机情况下的家庭融资所引发的各种风险。促进我们国家家庭投资的可靠发展。

周思炜：论述了居民家庭投资理财的现状与存在的问题，分析了城镇与农村居民家庭理财的差异性，提出居民家庭投资理财的对策与建议: 居民家庭自身加强理论学习，转变投资观念； 相关理财机构提高业务水平． 理财就是把家庭的收入和支出进行合理的计划安排和使用。目的是为了将家庭有限的财富最大限度的合理消费、最大限度的保值增值、不断提高生活品质和规避风险以保障自己和家庭经济生活的安全和稳定。

张 俊（2014年）在《城镇家庭投资理财风险及对策浅析》一文中阐述了随着收入的增加，城镇居民的投资理财行为不断增加，但是凡是投资都会有风险，就重点介绍几种典型风险，并提出应对建议。 

李永超，宁丰荣（2008年）在《家庭投资理财收益及风险控制管理》一文中论述了家庭投资理财是对投资品的选择、组合、调整。对家庭投资理财如何获取收益和家庭投资理财风险及其规避进行了分析。

一粟、李晴在《家庭理财如何应对风险》一文中论述“天有不测风云、人有旦夕祸福”，人生和家庭投资理财难免会遇上各种风险，如家庭财产损失，家庭成员遭受伤害、年幼子女或者年迈父母失去经济来源等等。通过避免、控制、分散、转移、承担这5点来处理这些问题，实现家庭理财风险管理。

王月然　赵展在《通货膨胀下个人如何投资理财》一文中阐述了：2007 年以来，我国 CPI 指数持续走高，预示着中国经济出现通货膨胀，个人财富普遍面临缩水。在这种形势下，如何使自己的财富实现增值保值，获取最大收益，是当前个人投资理财亟待思考的现实问题。本文针对这一问题，对通货膨胀下条件下个人如何投资理财进行了分析。总结了四大原则：量入为出原则；投资分散化原则；坚持“安全性、盈利性、流动性”三性协调原则；具备投资理财专业知识。同时文中也介绍了储蓄、股票、债券、保险、黄金、房地产等投资品种。

赵明，邓恩在《浅谈如何做好家庭投资理财》一文中阐述了随着我国经济的发展, 人民生活水平的提高, 家庭金融资产的不断增加, 投资 理财已成为日益重要的问题, 因此, 需要对家庭投资理选择、组合、获取收益以及家庭 投资理财风险与规避, 使家庭投资理财成为中国经济增长的重要支撑点, 更好的推 动我国经济又好又快地发展。

伟平在《家庭理财五个风险点》一文中阐述了如今家庭投资理财的领域不断拓宽，储蓄、证券、收藏等都纷纷走进老百姓家庭、但与此同时、提起金融风险、不少人的头脑里想到的肯定是金融机构的事，与自己无关，其实，在如今复杂的市场环境下，家庭投资也有风险，要关注5个风险点：受通胀影响银行储蓄实际是负利率了；民间借贷也要注意；远离非法集资；投资收藏要谨慎；证券投资要谨慎。

《2020年鼎信长城投后管理白皮书》详细介绍了鼎信长城团队在13年的房地产投资领域是如何严格筛选项目并做严苛的风控，在投后管理始终秉持为投资者创造价值的原则，在多年的投资中一直保持着每一笔投资本金和收益都安全回来的。真正做到为客户家庭资产保值增值的目标。

B. ^范文提纲格式

一、 国外家庭投资理财的现状以及面临的风险

   （一）国外家庭投资理财的现状

   （二）国外家庭投资理财面临的风险

   二、国内家庭投资理财的现状以及面临的风险

（一）家庭投资理财的现状

1、我国各地区经济发展不平衡， 居民家庭经济收入差距较大

2、居民财富逐步增加， 个人资产保值增值需求旺盛

3、现有投资理财环境限制

（二）家庭投资理财面临的风险

1、银行存款实际是负利率

2、卷入非法集资

3、民间借贷收不回

4、股市基金投资被机构收割

5、家庭理财资产配置不合理

三、如何确保家庭投资理财的保值

（一）加强理财理念

1、培养家庭理财的理念

2、根据家庭差异性正确合理理财

3、重视风险管理

（二）合理资产配置

1、银行存款

2、保险投资

3、股票投资

4、投资基金

5、债券投资

6、房地产投资

7、期货投资

8、黄金投资

四、鼎诺光华财富公司的案例

（一）鼎诺光华财富的概况

1、鼎诺光华财富的简介

2、鼎诺光华财富的架构

（二）鼎诺光华财富的风控体系

1、投资逻辑

2、五优投资原则

3、风控体系

4、管理体系

5、实施管控

五、 总结

C. 参考文献

[1]赵明丽，我国家庭投资理财规划的现状和对策，热带农业工程第34卷第3期 2010年6月：67-70

[2]崔 萌，我国居民家庭金融投资的现状和存在问题分析，科技创新与应用 2012 年 9 月（中） 财经与管理：286

[3]周思炜，我国居民家庭投资理财存在的问题及解决对策，第五届世纪之星创新教育论坛：804-805

[4]张 俊 ，城镇家庭投资理财风险及对策浅析，金融经济2014年04：82.

[5]李永超 宁丰荣，家庭投资理财收益及风险控制管理，中国新技术新产品China New Technologies and Products，财 经 与 管 理2008 NO.11（下）：173.

[6]一粟,李晴.家庭理财如何面对风险[J].湖北财视,2000,3:14.

[7]王月然,赵展.通货膨胀下个人如何投资理财[J].财经论坛,2014,9:76.

[8]赵明,邓恩.浅谈如何做好家庭投资理财[J].企业家天地,2011,04:183-184.

[9]伟平.家庭理财5个风险点[J].时代金融,2005,5:22-23.

[10]2020年鼎信长城投后管理白皮书